導語

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資金是企業(yè)有效推進業(yè)務(wù)運營與發(fā)展并賴以生存的血液和養(yǎng)料，資金管理是企業(yè)財務(wù)管理的核心職能，在《“十四五”中央企業(yè)發(fā)展規(guī)劃綱要》中明確央企要將集團資金管理業(yè)務(wù)規(guī)劃置于重要戰(zhàn)略位置。而國資委1號文發(fā)布，則進一步強調(diào)司庫建設(shè)對中央企業(yè)加強資金安全高效管理的重要意義。可以說，司庫體系建設(shè)是中央企業(yè)數(shù)智轉(zhuǎn)型的重要突破口，也是落實國家戰(zhàn)略部署和高質(zhì)量發(fā)展要求的重要舉措。

集團企業(yè)資金管理面臨挑戰(zhàn)

企業(yè)想要適應(yīng)管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數(shù)字化的新要求，就要利用不斷更新迭代的現(xiàn)代化管理工具來加強資金管理。然而當前，多數(shù)企業(yè)信息化水平參差不齊，資金管理面臨重重挑戰(zhàn)。集團型企業(yè)內(nèi)部信息系統(tǒng)相對分散，未能建立統(tǒng)一的司庫管理體系，無法對賬戶、資金結(jié)算、融資、擔保等進行實時動態(tài)管理。獲取數(shù)據(jù)及時性和準確性不足，導致集團對全球資金沒有完全可視。

其次，企業(yè)業(yè)財合一程度低，二者數(shù)據(jù)難以進行有效的互聯(lián)互通，形成信息孤島，無法充分發(fā)揮財務(wù)數(shù)據(jù)對業(yè)務(wù)活動的指導作用，實現(xiàn)資金信息的動態(tài)歸集和穿透可監(jiān)測，容易造成流動性風險，降低企業(yè)資金周轉(zhuǎn)效率。并且，進一步影響金融資源配置，發(fā)揮不出集團整體規(guī)模優(yōu)勢，造成融資成本提高，，影響企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

用友BIP全球司庫重塑資金管理價值

面對大型企業(yè)資金管理的種種挑戰(zhàn)，用友BIP推出新一代全球司庫管理體系，重塑企業(yè)資金管理價值，實現(xiàn)資金等金融資源的“可視、可控、可用、可管”。 相較于傳統(tǒng)資金管理模式，新一代司庫職能重心正逐步從單一現(xiàn)金管理轉(zhuǎn)變?yōu)橐詢r值創(chuàng)造為目標的資金運營和金融資源統(tǒng)籌，通過事前建立模型，事中監(jiān)控預(yù)警，事后整改評價，實現(xiàn)企業(yè)全球風險智能管控。用友基于實踐應(yīng)用，建立了6大貫通能力，支撐企業(yè)全球業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展，邁向世界一流。

貫通層級

通過建立總部統(tǒng)籌、平臺實施、基層執(zhí)行“三位一體”的司庫管理組織，實現(xiàn)一套司庫系統(tǒng)貫穿集團全層級企業(yè)的資金管理，使全集團各層級之間形成“分工明確、職責清晰、協(xié)同高效”的管理機制。

貫通系統(tǒng)

打通司庫，核算，報表，業(yè)務(wù)等系統(tǒng)，打通各應(yīng)用系統(tǒng)壁壘，確保數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)實時準確、高效順暢，消除信息孤島和數(shù)據(jù)煙囪，實現(xiàn)全過程信息監(jiān)控和全級次穿透式監(jiān)管。

貫通內(nèi)外

實現(xiàn)境內(nèi)與境外資金貫通，境內(nèi)外本外幣一體化管理，提升企業(yè)在全球范圍內(nèi)統(tǒng)一配置和調(diào)度資金等金融資源的能力，實現(xiàn)全球資金集中于高效運作。

貫通數(shù)據(jù)

統(tǒng)一數(shù)據(jù)標準，對各企業(yè)數(shù)據(jù)信息進行動態(tài)監(jiān)測，讓資金等金融資源“看得見”。 借助智能化信息技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價值，推動管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效。

貫通業(yè)財

實現(xiàn)業(yè)務(wù)財務(wù)端到端的深度融合，貫通業(yè)務(wù)經(jīng)營與收付款流程，以資金管理視角支撐業(yè)務(wù)快速發(fā)展，斷增強企業(yè)價值創(chuàng)造力、核心競爭力和抗風險能力。

貫通生態(tài)

打通企業(yè)上下游，打造產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)，整合和運作資金及金融資源，構(gòu)建產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同。通過對資本市場、風險管理、內(nèi)外部銀行關(guān)系管理，促進產(chǎn)融結(jié)合深入發(fā)展。

用友BIP全球司庫典型應(yīng)用場景

全球賬戶集中管理

集團企業(yè)賬戶分權(quán)管理模式，導致企業(yè)銀行賬戶開、銷、變流程不規(guī)范，總部無法及時了解成員單位全面資金分布和流向，各系統(tǒng)相互獨立，缺乏有效稽核手段，賬戶資金歸集難度大，難以發(fā)揮集團資金規(guī)模效應(yīng)。用友BIP全球司庫為企業(yè)構(gòu)建境內(nèi)外賬戶一體化管理。規(guī)范賬戶開、銷、變管理制度及流程，對低效賬戶自動識別提醒，便于企業(yè)對賬戶定期核對清理。通過接入銀企直連，總部及時了解全集團賬戶資金頭寸和交易進展，保證企業(yè)資金安全，防范異常交易。

全球結(jié)算智能管理

集團企業(yè)未實現(xiàn)業(yè)財資融合管理情況下結(jié)算效率低，結(jié)算事前、事中監(jiān)控與預(yù)警能力不足、事后分析不精細，導致重復支付、大額支付無法把控，舞弊現(xiàn)象屢見不鮮。用友BIP全球司庫可為企業(yè)構(gòu)建境內(nèi)外統(tǒng)一結(jié)算平臺，實現(xiàn)從采購到付款，從銷售到收款的業(yè)財融合一體化結(jié)算管理。通過大額支付管控，黑白名單等機制嚴格防范資金風險。支持智能配款、到賬自動生單實現(xiàn)企業(yè)結(jié)算全量化，智能化管理，有效提高資金效益。

此外，還幫助企業(yè)解決回單管理難題。一個平臺實現(xiàn)企業(yè)海量回單自動下載，節(jié)省人工登錄網(wǎng)銀下載時間；回單憑證自動匹配，提高對賬效率及對賬準確性；憑證歸檔自動打印，免除人工逐張打印回單再逐張匹配憑證的工作；業(yè)務(wù)單據(jù)及憑證附件可聯(lián)查電子回單文件，回單文件作為會計憑證佐證業(yè)務(wù)的發(fā)生，滿足歸檔政策要求，同時也方便核對調(diào)閱。

全球投融資科學管理

隨著企業(yè)的發(fā)展，對投融資管理愈發(fā)關(guān)注，但很多企業(yè)都面臨著資金缺口大，融資成本高、投資效益低等難題。尤其融資管理，存在集團融資品種授信額度看不全，融資與業(yè)務(wù)場景脫節(jié)，負債與預(yù)算脫節(jié)，流動性風險頻出，融資方案缺乏依據(jù)增加融資成本等問題。用友全球司庫通過靈活可配的金融產(chǎn)品工廠和投融資全流程管理，幫助企業(yè)實現(xiàn)以“交易事件”定義金融產(chǎn)品的全生命周期流轉(zhuǎn)，能夠無需開發(fā)，實時配置市場新出現(xiàn)的金融產(chǎn)品，可多維度進行數(shù)據(jù)、頭寸分析評估，有效支撐商業(yè)決策。此外，通過投融資組合方案評估，更合理地配置金融資源，提高企業(yè)全球金融服務(wù)能力和價值。

市場金融風險強化管理

近些年全球經(jīng)濟變化加劇，外匯市場大幅波動，其不確定性與復雜性成為企業(yè)主要面臨的風險隱患。用友全球司庫幫助企業(yè)全面防范外匯風險，支持對行情數(shù)據(jù)收集跟蹤，通過情景模擬與敏感性分析，靈活、智能防范資金流動性風險與金融市場風險。可按幣種類型，對外匯風險敞口進行多維度統(tǒng)計分析，實時反映各幣種資金敞口，智能提供流動性風險預(yù)警和風險規(guī)避方案建議，可進行對沖有效性測試，實時生成報告，助力企業(yè)及時有效管控流動性風險、外匯風險和市場風險。

數(shù)據(jù)挖掘支撐戰(zhàn)略決策

企業(yè)在司庫平臺中沉淀了大量的數(shù)據(jù)，如何借助智能化技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價值，推動企業(yè)管理決策、業(yè)務(wù)運營、客戶服務(wù)更加敏捷高效，將是增強戰(zhàn)略決策，實現(xiàn)一流水平司庫管理的關(guān)鍵。用友全球司庫實現(xiàn)多維度資金頭寸實時監(jiān)測，構(gòu)建企業(yè)資金業(yè)務(wù)全景視圖，通過建立存量資金、賬戶管理、風險監(jiān)控等分析模型，合理調(diào)配資金等金融資源。按企業(yè)管理行業(yè)監(jiān)管要求，劃分管理主題分析領(lǐng)域，為企業(yè)收付款業(yè)務(wù)、風險管理等決策支持提供輔助手段，幫助企業(yè)中高層快速做出決策響應(yīng)，提高資金運營能力和資金周轉(zhuǎn)效率，有效合理的進行金融資源配置，從而提高市場競爭力。

新一代用友全球司庫以BIP 3 數(shù)智化商業(yè)創(chuàng)新平臺作為基礎(chǔ)底座，深化業(yè)財融合和產(chǎn)融協(xié)同，支撐企業(yè)資金運營轉(zhuǎn)向金融資源運作的價值創(chuàng)造過程。未來，用友將伴隨企業(yè)在建設(shè)數(shù)字化的道路上長期發(fā)展，助力企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新。

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