導語

【資料圖】

資金是企業(yè)有效推進業(yè)務運營與發(fā)展并賴以生存的血液和養(yǎng)料，資金管理是企業(yè)財務管理的核心職能，在《“十四五”中央企業(yè)發(fā)展規(guī)劃綱要》中明確央企要將集團資金管理業(yè)務規(guī)劃置于重要戰(zhàn)略位置。而國資委1號文發(fā)布，則進一步強調司庫建設對中央企業(yè)加強資金安全高效管理的重要意義?？梢哉f，司庫體系建設是中央企業(yè)數智轉型的重要突破口，也是落實國家戰(zhàn)略部署和高質量發(fā)展要求的重要舉措。

集團企業(yè)資金管理面臨挑戰(zhàn)

企業(yè)想要適應管理能力現(xiàn)代化和國資監(jiān)管數字化的新要求，就要利用不斷更新迭代的現(xiàn)代化管理工具來加強資金管理。然而當前，多數企業(yè)信息化水平參差不齊，資金管理面臨重重挑戰(zhàn)。集團型企業(yè)內部信息系統(tǒng)相對分散，未能建立統(tǒng)一的司庫管理體系，無法對賬戶、資金結算、融資、擔保等進行實時動態(tài)管理。獲取數據及時性和準確性不足，導致集團對全球資金沒有完全可視。

其次，企業(yè)業(yè)財合一程度低，二者數據難以進行有效的互聯(lián)互通，形成信息孤島，無法充分發(fā)揮財務數據對業(yè)務活動的指導作用，實現(xiàn)資金信息的動態(tài)歸集和穿透可監(jiān)測，容易造成流動性風險，降低企業(yè)資金周轉效率。并且，進一步影響金融資源配置，發(fā)揮不出集團整體規(guī)模優(yōu)勢，造成融資成本提高，，影響企業(yè)高質量發(fā)展。

用友BIP全球司庫重塑資金管理價值

面對大型企業(yè)資金管理的種種挑戰(zhàn)，用友BIP推出新一代全球司庫管理體系，重塑企業(yè)資金管理價值，實現(xiàn)資金等金融資源的“可視、可控、可用、可管”。 相較于傳統(tǒng)資金管理模式，新一代司庫職能重心正逐步從單一現(xiàn)金管理轉變?yōu)橐詢r值創(chuàng)造為目標的資金運營和金融資源統(tǒng)籌，通過事前建立模型，事中監(jiān)控預警，事后整改評價，實現(xiàn)企業(yè)全球風險智能管控。用友基于實踐應用，建立了6大貫通能力，支撐企業(yè)全球業(yè)務高質量發(fā)展，邁向世界一流。

貫通層級

通過建立總部統(tǒng)籌、平臺實施、基層執(zhí)行“三位一體”的司庫管理組織，實現(xiàn)一套司庫系統(tǒng)貫穿集團全層級企業(yè)的資金管理，使全集團各層級之間形成“分工明確、職責清晰、協(xié)同高效”的管理機制。

貫通系統(tǒng)

打通司庫，核算，報表，業(yè)務等系統(tǒng)，打通各應用系統(tǒng)壁壘，確保數據流轉實時準確、高效順暢，消除信息孤島和數據煙囪，實現(xiàn)全過程信息監(jiān)控和全級次穿透式監(jiān)管。

貫通內外

實現(xiàn)境內與境外資金貫通，境內外本外幣一體化管理，提升企業(yè)在全球范圍內統(tǒng)一配置和調度資金等金融資源的能力，實現(xiàn)全球資金集中于高效運作。

貫通數據

統(tǒng)一數據標準，對各企業(yè)數據信息進行動態(tài)監(jiān)測，讓資金等金融資源“看得見”。 借助智能化信息技術深度挖掘數據價值，推動管理決策鏈、生產經營鏈、客戶服務鏈更加敏捷高效。

貫通業(yè)財

實現(xiàn)業(yè)務財務端到端的深度融合，貫通業(yè)務經營與收付款流程，以資金管理視角支撐業(yè)務快速發(fā)展，斷增強企業(yè)價值創(chuàng)造力、核心競爭力和抗風險能力。

貫通生態(tài)

打通企業(yè)上下游，打造產業(yè)鏈生態(tài)，整合和運作資金及金融資源，構建產業(yè)鏈協(xié)同。通過對資本市場、風險管理、內外部銀行關系管理，促進產融結合深入發(fā)展。

用友BIP全球司庫典型應用場景

全球賬戶集中管理

集團企業(yè)賬戶分權管理模式，導致企業(yè)銀行賬戶開、銷、變流程不規(guī)范，總部無法及時了解成員單位全面資金分布和流向，各系統(tǒng)相互獨立，缺乏有效稽核手段，賬戶資金歸集難度大，難以發(fā)揮集團資金規(guī)模效應。用友BIP全球司庫為企業(yè)構建境內外賬戶一體化管理。規(guī)范賬戶開、銷、變管理制度及流程，對低效賬戶自動識別提醒，便于企業(yè)對賬戶定期核對清理。通過接入銀企直連，總部及時了解全集團賬戶資金頭寸和交易進展，保證企業(yè)資金安全，防范異常交易。

全球結算智能管理

集團企業(yè)未實現(xiàn)業(yè)財資融合管理情況下結算效率低，結算事前、事中監(jiān)控與預警能力不足、事后分析不精細，導致重復支付、大額支付無法把控，舞弊現(xiàn)象屢見不鮮。用友BIP全球司庫可為企業(yè)構建境內外統(tǒng)一結算平臺，實現(xiàn)從采購到付款，從銷售到收款的業(yè)財融合一體化結算管理。通過大額支付管控，黑白名單等機制嚴格防范資金風險。支持智能配款、到賬自動生單實現(xiàn)企業(yè)結算全量化，智能化管理，有效提高資金效益。

此外，還幫助企業(yè)解決回單管理難題。一個平臺實現(xiàn)企業(yè)海量回單自動下載，節(jié)省人工登錄網銀下載時間；回單憑證自動匹配，提高對賬效率及對賬準確性；憑證歸檔自動打印，免除人工逐張打印回單再逐張匹配憑證的工作；業(yè)務單據及憑證附件可聯(lián)查電子回單文件，回單文件作為會計憑證佐證業(yè)務的發(fā)生，滿足歸檔政策要求，同時也方便核對調閱。

全球投融資科學管理

隨著企業(yè)的發(fā)展，對投融資管理愈發(fā)關注，但很多企業(yè)都面臨著資金缺口大，融資成本高、投資效益低等難題。尤其融資管理，存在集團融資品種授信額度看不全，融資與業(yè)務場景脫節(jié)，負債與預算脫節(jié)，流動性風險頻出，融資方案缺乏依據增加融資成本等問題。用友全球司庫通過靈活可配的金融產品工廠和投融資全流程管理，幫助企業(yè)實現(xiàn)以“交易事件”定義金融產品的全生命周期流轉，能夠無需開發(fā)，實時配置市場新出現(xiàn)的金融產品，可多維度進行數據、頭寸分析評估，有效支撐商業(yè)決策。此外，通過投融資組合方案評估，更合理地配置金融資源，提高企業(yè)全球金融服務能力和價值。

市場金融風險強化管理

近些年全球經濟變化加劇，外匯市場大幅波動，其不確定性與復雜性成為企業(yè)主要面臨的風險隱患。用友全球司庫幫助企業(yè)全面防范外匯風險，支持對行情數據收集跟蹤，通過情景模擬與敏感性分析，靈活、智能防范資金流動性風險與金融市場風險?？砂磶欧N類型，對外匯風險敞口進行多維度統(tǒng)計分析，實時反映各幣種資金敞口，智能提供流動性風險預警和風險規(guī)避方案建議，可進行對沖有效性測試，實時生成報告，助力企業(yè)及時有效管控流動性風險、外匯風險和市場風險。

數據挖掘支撐戰(zhàn)略決策

企業(yè)在司庫平臺中沉淀了大量的數據，如何借助智能化技術深度挖掘數據價值，推動企業(yè)管理決策、業(yè)務運營、客戶服務更加敏捷高效，將是增強戰(zhàn)略決策，實現(xiàn)一流水平司庫管理的關鍵。用友全球司庫實現(xiàn)多維度資金頭寸實時監(jiān)測，構建企業(yè)資金業(yè)務全景視圖，通過建立存量資金、賬戶管理、風險監(jiān)控等分析模型，合理調配資金等金融資源。按企業(yè)管理行業(yè)監(jiān)管要求，劃分管理主題分析領域，為企業(yè)收付款業(yè)務、風險管理等決策支持提供輔助手段，幫助企業(yè)中高層快速做出決策響應，提高資金運營能力和資金周轉效率，有效合理的進行金融資源配置，從而提高市場競爭力。

新一代用友全球司庫以BIP 3 數智化商業(yè)創(chuàng)新平臺作為基礎底座，深化業(yè)財融合和產融協(xié)同，支撐企業(yè)資金運營轉向金融資源運作的價值創(chuàng)造過程。未來，用友將伴隨企業(yè)在建設數字化的道路上長期發(fā)展，助力企業(yè)持續(xù)創(chuàng)新。

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