公司治理監(jiān)管評(píng)估是銀保監(jiān)會(huì)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度的重要舉措。2019年11月銀保監(jiān)會(huì)公開發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估暫行辦法(試行)》，構(gòu)建了覆蓋商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司的公司治理監(jiān)管評(píng)估體系。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人5月24日對(duì)記者透露，銀保監(jiān)會(huì)已于去年12月印發(fā)通知，啟動(dòng)2020年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估工作，目前相關(guān)工作正在穩(wěn)妥有序推進(jìn)中。

公司治理監(jiān)管評(píng)估的對(duì)象是我國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行和商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，包括：國有大型商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司、相互保險(xiǎn)社及自保公司。評(píng)估內(nèi)容主要包括股東治理、董事會(huì)治理、監(jiān)事會(huì)和高管層治理、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控、關(guān)聯(lián)交易治理、市場約束、其他利益相關(guān)者治理等方面。國有銀行特別重視黨的領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。

評(píng)估設(shè)置合規(guī)性評(píng)價(jià)和有效性評(píng)價(jià)兩類指標(biāo)，同時(shí)設(shè)置重大事項(xiàng)調(diào)降評(píng)級(jí)項(xiàng)，加大對(duì)公司治理有效性及公司治理失靈等突出問題的關(guān)注評(píng)價(jià)力度。此外，為鼓勵(lì)良好公司治理實(shí)踐，在有效性指標(biāo)中增設(shè)額外加分指標(biāo)，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化、經(jīng)營理念、創(chuàng)新精神、客戶服務(wù)等“軟指標(biāo)”進(jìn)行評(píng)價(jià)。

據(jù)悉，公司治理監(jiān)管評(píng)估流程主要包括機(jī)構(gòu)自評(píng)、監(jiān)管評(píng)估、結(jié)果反饋、督促整改等環(huán)節(jié)，公司治理監(jiān)管評(píng)估結(jié)果分為ABCDE5個(gè)等級(jí)。銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)公司治理評(píng)估結(jié)果，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展公司治理分類監(jiān)管，監(jiān)管評(píng)估結(jié)果將作為監(jiān)管部門合理配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，與銀行和保險(xiǎn)公司改革重組、風(fēng)險(xiǎn)處置等工作有效銜接，在市場準(zhǔn)入、現(xiàn)場檢查立項(xiàng)、監(jiān)管評(píng)級(jí)、監(jiān)管通報(bào)等環(huán)節(jié)加以運(yùn)用。

各級(jí)監(jiān)管部門完成監(jiān)管評(píng)估后，及時(shí)將評(píng)估結(jié)果通報(bào)相關(guān)機(jī)構(gòu)，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)整改要求。監(jiān)管部門對(duì)評(píng)估中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，符合行政處罰情形的，將啟動(dòng)立案調(diào)查程序。(孫璐璐)

關(guān)鍵詞： 銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)