為完善我國系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管框架，防范系統(tǒng)性風(fēng)險，有效維護金融體系穩(wěn)健運行，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。

《指導(dǎo)意見》明確系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的定義、范圍，規(guī)定系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)的評估流程和總體方法，合理認定對金融體系具有系統(tǒng)性影響的金融機構(gòu)。

《指導(dǎo)意見》規(guī)定，人民銀行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會劃定參評機構(gòu)范圍，確定評估指標。其中，對參評機構(gòu)范圍規(guī)定了資產(chǎn)占比和機構(gòu)數(shù)量兩套可選標準;一級評估指標包括機構(gòu)規(guī)模、關(guān)聯(lián)度、復(fù)雜性、可替代性、資產(chǎn)變現(xiàn)等。在評估過程中，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會負責(zé)制作數(shù)據(jù)模板，進行數(shù)據(jù)收集，計算參評機構(gòu)系統(tǒng)重要性得分，向金融委辦公室報送系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)初始名單。人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會可根據(jù)其他定量或定性輔助信息，提出將系統(tǒng)重要性得分低于閾值的金融機構(gòu)加入系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)名單的監(jiān)管判斷建議，與初始名單一并提交金融委辦公室。系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)名單經(jīng)金融委確定后，由人民銀行和相關(guān)監(jiān)管部門聯(lián)合發(fā)布。金融委每三年對上述評估流程和方法進行審議并進行必要調(diào)整與完善。

《指導(dǎo)意見》主要通過兩條途徑完善系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)監(jiān)管：一方面，對系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)制定特別監(jiān)管要求，以增強其持續(xù)經(jīng)營能力，降低發(fā)生重大風(fēng)險的可能性。相關(guān)部門采取相應(yīng)審慎監(jiān)管措施，確保系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)合理承擔風(fēng)險、避免盲目擴張。另一方面，建立系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)特別處置機制，推動恢復(fù)和處置計劃的制定，開展可處置性評估，確保系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)發(fā)生重大風(fēng)險時，能夠得到安全、快速、有效處置，保障其關(guān)鍵業(yè)務(wù)和服務(wù)不中斷，同時防范“大而不能倒”風(fēng)險。

據(jù)悉，下一步，各相關(guān)部門將按照職責(zé)分工，認真貫徹落實《指導(dǎo)意見》的各項要求，積極推動相關(guān)實施細則盡快出臺。被認定具有系統(tǒng)重要性的金融機構(gòu)應(yīng)當按照《指導(dǎo)意見》及相關(guān)實施細則的規(guī)定，依法合規(guī)開展相關(guān)經(jīng)營活動。

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