下載注冊(cè)一款名為“鮮果”的APP，看似簡(jiǎn)單的充值返利實(shí)則是“跑分”搶單，背后是為詐騙資金洗白流轉(zhuǎn)提供幫助。

5月20日，恩施州反電詐中心通報(bào)，分別在利川市及恩施市成功搗毀2處洗錢詐騙窩點(diǎn)，共抓獲犯罪嫌疑人13名，繳獲銀行卡225張、手機(jī)48部、筆記本電腦3臺(tái)、平板電腦1臺(tái)，POS機(jī)1臺(tái)。 兩個(gè)團(tuán)伙的共同特點(diǎn)，都是在網(wǎng)上注冊(cè)了“鮮果”APP，使用大量銀行卡交易“跑分”，涉案金額超2000萬(wàn)元。

平臺(tái)上刷1一萬(wàn)元可獲利30元

5月17日，恩施州反電詐中心工作中發(fā)現(xiàn)，利川市太陽(yáng)小區(qū)有一個(gè)幫助境外“洗錢”團(tuán)伙，并將線索轉(zhuǎn)給利川市公安局核查。利川市公安局反電詐中心、利川市公安局南坪派出所迅速調(diào)配警力組成專班聯(lián)合作戰(zhàn)，經(jīng)過(guò)循線深挖、縝密偵查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人牟某等人長(zhǎng)期通過(guò)手機(jī)登錄Ant聊天軟件、鮮果APP等平臺(tái)，通過(guò)利用自己以及他人銀行賬號(hào)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)移資金。

據(jù)了解，2020年12月，牟某通過(guò)玩游戲認(rèn)識(shí)了名叫“周周”的湖南龍山人，對(duì)方讓牟某將銀行卡賣給他，1張1千塊。牟某想自己賺錢，便向“周周”請(qǐng)教具體賺錢方法。

對(duì)方告訴牟某：“先下載一個(gè)鮮果APP，在平臺(tái)注冊(cè)，然后往平臺(tái)充值后就會(huì)賺到錢。在平臺(tái)上刷1萬(wàn)返30元，一天可賺三五百元。”

于是，牟某按照對(duì)方要求進(jìn)行注冊(cè)，并填寫了姓名、電話、銀行賬號(hào)等個(gè)人信息，并且通過(guò)充錢或轉(zhuǎn)錢——對(duì)方返還(本金和利潤(rùn))等一系列操作“賺錢”。

從2020年12月到2021年4月，牟某在鮮果APP平臺(tái)“賺錢”，且在該平臺(tái)上綁定了自己的5張銀行卡，共交易了六七百萬(wàn)元的流水，賺取傭金2萬(wàn)多元。過(guò)程中，對(duì)方會(huì)通過(guò)Ant聊天軟件和平臺(tái)客服與牟某聯(lián)系，向牟某解釋其收到的錢是“賭博的錢”，因賭博錢很多、量很大，他們沒(méi)有那么多的銀行卡，所以需要借助牟某等人的銀行卡轉(zhuǎn)賬。該團(tuán)伙用于作案的銀行卡走賬超千萬(wàn)元。

拉上老婆同學(xué)一起參與洗錢

5月14日，恩施市公安局收到恩施州反電詐中心下發(fā)的“斷卡行動(dòng)”指令，恩施市龍鳳壩鎮(zhèn)三龍壩村有一幫助境外“洗錢”團(tuán)伙。恩施州、市公安局反電詐中心、恩施市公安局龍鳳壩派出所迅速調(diào)配警力組成專班聯(lián)合作戰(zhàn)，在一居民房?jī)?nèi)將嫌疑人抓獲。

經(jīng)查，去年5月，劉某在柬埔寨認(rèn)識(shí)了一個(gè)外號(hào)叫“老Q”的武漢男子，雙方留下了聯(lián)系方式。今年2月底，“老Q”聯(lián)系上了已回國(guó)的劉某，邀請(qǐng)他參與網(wǎng)上“跑分”，劉某稱自己沒(méi)有銀行卡，便介紹了鄭某、馮某、黃某等人參與此事。“我跟老Q達(dá)成協(xié)議，只要每月有50張銀行卡在正常運(yùn)轉(zhuǎn)，就固定支付我1萬(wàn)元的工資。”劉某介紹，自己主要是負(fù)責(zé)聯(lián)系上線，鄭某及其同伙負(fù)責(zé)具體操作，每一萬(wàn)元按0.35%、0.15%的比例進(jìn)行報(bào)酬支付。

雖知這是違法行為，但還是被利益所吸引，該團(tuán)伙通過(guò)非法渠道購(gòu)買了銀行卡、電話卡操作“跑分”洗錢。隨著洗錢走賬訂單越來(lái)越多，人手不夠用，團(tuán)伙中成員還拉上妻子、親友、同學(xué)一起操作“跑分”軟件洗錢。

據(jù)了解，該團(tuán)伙成員都沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，游手好閑，花錢大手大腳。為了滿足自身?yè)]霍，明知“跑分”是洗錢違法犯罪，但還是鋌而走險(xiǎn)，幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪分子“跑分”洗錢。從2月底開(kāi)始，該團(tuán)伙在“鮮果”APP平臺(tái)上“跑分”，用于作案的銀行卡走賬上千萬(wàn)元，非法獲利20余萬(wàn)元。

跑分就是幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪

其實(shí)，牟某、劉某等人的行為就是所謂的跑分。

跑分，是指專門為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等犯罪活動(dòng)搭建平臺(tái)，使用微信、支付寶、銀行卡等支付途徑將贓款分流洗白的犯罪行為。當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪團(tuán)伙需要轉(zhuǎn)移涉案贓款時(shí)，會(huì)將轉(zhuǎn)賬需求發(fā)布在跑分平臺(tái)上供“跑分客”搶單。

部分人在跑分平臺(tái)上注冊(cè)會(huì)員，并提供自己的銀行卡，成為“跑分客”。搶單成功后，再經(jīng)多個(gè)不同賬戶層層轉(zhuǎn)賬，達(dá)到洗錢的目的。

“我知道鮮果平臺(tái)搶單是在搞犯罪的，是在洗錢，但只需坐在電腦前手指一點(diǎn)，就可以輕松賺取傭金，我就貪圖小便宜。”牟某被抓后，后悔地說(shuō)。

目前，警方已對(duì)相關(guān)犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，案件仍在進(jìn)一步深挖中。

恩施警方提醒，出租、出借、出售、購(gòu)買銀行卡、手機(jī)卡的行為涉嫌違法犯罪，切勿將自己的手機(jī)卡、個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、以及微信、支付寶等第三方支付平臺(tái)賬戶買賣、租賃給犯罪分子。

關(guān)鍵詞： 賣水果 詐騙資金 洗白 套路