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出品 | 搜狐智庫
編輯 | 鄭青春
5月6日,2023 清華五道口首席經(jīng)濟學家論壇在北京召開。中國國際經(jīng)濟交流中心副理事長、國際貨幣基金組織前副總裁朱民在會上表示,2023全球金融風險在上升,這是一個很需要關(guān)注和重視的現(xiàn)象。
“我們最近看到英美的銀行股都在動蕩,歐洲的銀行股也有一個很大的下跌?!敝烀癖硎?,銀行股的動蕩和硅谷銀行、瑞士信貸是有關(guān)的,需要我們高度關(guān)注。
朱民指出,硅谷銀行的事件本身不是系統(tǒng)有風險,但是硅谷銀行的性質(zhì)是系統(tǒng)性的影響。硅谷銀行破產(chǎn)的一個重要原因是管理不善,監(jiān)管不善,但是和它的資產(chǎn)負債表錯配有關(guān),而錯配很重要的原因是他持有了很多美國的債券。
“在利率很低的時候,隨著美聯(lián)儲迅速的上升利率,整個資產(chǎn)發(fā)生了很大的變化?!敝烀癖硎荆压韫茹y行放到整理來看,銀行持有的債券占整個銀行資產(chǎn)的20%多,最近有所下降。這是一個系統(tǒng)性的風險,和金融界的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)有關(guān)。
朱民進一步指出,銀行資產(chǎn)表的錯配是一個普遍的問題,硅谷銀行是非常典型的銀行資產(chǎn)錯配,期限錯配、結(jié)構(gòu)錯配、管理不當,當外部環(huán)境變化的時候,特別是利率環(huán)境變化的時候,沒能夠及時調(diào)整產(chǎn)生的問題。
最后,朱民表示,銀行系統(tǒng)資產(chǎn)負債表的錯配,很難短期修復。隨著流動性壓力加大,個體銀行的危機可能變成整個中小銀行的危機,需要在今年密切關(guān)注。
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