日前，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部發(fā)布了一份外匯行政處罰信息，劍指易智付科技（北京）有限公司（下稱“易智付科技”）。

內(nèi)容顯示，易智付科技存在“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外；違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)；未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料”等違法事實(shí)。易智付科技遭到北京外匯管理部警告，并遭處61671.01元罰款，沒(méi)收違法所得0.33元。

去年6月，易智付科技因提供虛假材料、隱瞞公司有關(guān)事項(xiàng)，被央行給予警告、并處罰款200萬(wàn)元。同時(shí)，易智付科技時(shí)任法人方斌因?qū)旧鲜鲂袨樨?fù)有責(zé)任，被給予警告，并處罰款10萬(wàn)元，時(shí)任總經(jīng)理梅嶺被罰10萬(wàn)元。

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其此前也曾收到大額罰單。2019年8月，易智付科技因未按規(guī)定開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)、未按規(guī)定審核留存商戶資料、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等多項(xiàng)違規(guī)，被罰沒(méi)1599.5萬(wàn)元，相關(guān)負(fù)責(zé)人共被處以44.5萬(wàn)元罰款。

易智付科技即首信易支付主體。官網(wǎng)顯示，公司成立于1998年，首信易支付平臺(tái)在次年上線，其后開(kāi)展國(guó)際信用卡在線支付業(yè)務(wù)以及國(guó)內(nèi)銀行在線支付服務(wù)；在2011年起，陸續(xù)獲發(fā)支付業(yè)務(wù)許可、跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)許可、跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)許可，涉足海外電商收款業(yè)務(wù)。

2019年，首信易支付高管包括董事長(zhǎng)及副董事長(zhǎng)均發(fā)生變更。目前，首信易支付由北京易智付電子商務(wù)有限公司和北京金泉國(guó)際旅行社有限公司分別持股86%和13%，兩家公司背后股東均為自然人張曉巖和方斌。

首信易支付的支付業(yè)務(wù)許可證已于2021年12月21日到期，許可范圍包括全國(guó)范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付以及移動(dòng)電話支付。2021年12月，因存在《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，央行做出中止對(duì)其《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請(qǐng)審查的決定。截至目前，首信易支付的支付牌照仍處于中止續(xù)展申請(qǐng)審查的狀態(tài)，首信易支付官網(wǎng)對(duì)外展示的支付牌照有效期仍為2021年12月，已經(jīng)過(guò)期。

《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條涉及的內(nèi)容包括申請(qǐng)人因涉嫌違法違規(guī)被監(jiān)管調(diào)查或被司法機(jī)關(guān)偵查，尚未結(jié)案；申請(qǐng)人被監(jiān)管依法采取限制業(yè)務(wù)活動(dòng)、責(zé)令停業(yè)整頓等監(jiān)管措施，尚未解除的；申請(qǐng)人被接管的；申請(qǐng)人主動(dòng)要求中止審查，且有正當(dāng)理由的。

當(dāng)時(shí)，中國(guó)人民銀行公示，51家非銀支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》于日前到期，46家提出續(xù)展申請(qǐng)，40家支付機(jī)構(gòu)獲續(xù)展，6家支付機(jī)構(gòu)審查中止。審查中止的機(jī)構(gòu)中，寧波銀聯(lián)商務(wù)以及深圳銀聯(lián)金融均有銀聯(lián)背景。

2021年1月，央行發(fā)布《非銀行支付機(jī)構(gòu)條例（征求意見(jiàn)稿）》，提出同一法人不得持有兩個(gè)及以上非銀行支付機(jī)構(gòu)10%以上股權(quán)，同一實(shí)際控制人不得控制兩個(gè)及以上非銀行支付機(jī)構(gòu)。此外，有支付機(jī)構(gòu)曾向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示，因有其他行政報(bào)備事項(xiàng)正在人行審核流程中，故人行依據(jù)相關(guān)規(guī)定暫時(shí)中止了續(xù)展審查流程。

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)注意到，在許可到期后，2022年，有包括“綠洲”、“Hotdog”等元宇宙或數(shù)字藏品平臺(tái)曾使用首信易支付作為支付通道。此前，一起居間合同糾紛顯示，權(quán)健公司在多年前曾是首信易支付跨境人民幣支付業(yè)務(wù)客戶。

官網(wǎng)介紹，首信易支付的合作銀行包括：網(wǎng)聯(lián)清算、中國(guó)銀聯(lián)、工商銀行、交通銀行、招商銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、中信銀行、平安銀行。

關(guān)鍵詞： 支付業(yè)務(wù) 電子商務(wù) 有限公司