華夏時報(www.chinatimes.net.cn)記者 朱丹丹 北京報道

又一千億級網(wǎng)貸平臺倒下了!

4月8日，杭州市公安局拱墅區(qū)分局官方微博“平安拱墅”發(fā)布公告稱，2019年4月7日，杭州鑫合匯互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司(以下簡稱“鑫合匯”)實際控制人陳某某(男，56歲)主動向杭州市公安局拱墅區(qū)分局投案。

“為保護投資人合法利益，公安機關(guān)依法對鑫合匯涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，依法對該平臺實際控制人陳某某及相關(guān)涉案人員采取刑事強制措施。”上述公告指出。

據(jù)了解，目前，公安機關(guān)已開展“鑫合匯”平臺服務(wù)器數(shù)據(jù)調(diào)取及相關(guān)資產(chǎn)查控工作，案件正在依法偵辦中，投資者可通過網(wǎng)上報案和郵寄或上門報案兩種方式登記報案。

根據(jù)官網(wǎng)信息，截至2019年4月8日，鑫合匯已注冊用戶超過633萬人，

累計成交額達2124.19億元。

拱墅警方強調(diào)，公安機關(guān)將依法辦案，并依照法律程序適時公布案件進展，請廣大投資人積極配合公安機關(guān)開展調(diào)查取證，通過合法途徑理性反映情況、表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動。

天眼查信息顯示，鑫合匯成立于2014年3月，公司經(jīng)營范圍包括一般經(jīng)營項目：互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)(由國家金融監(jiān)控部門核準的金融核心業(yè)務(wù)除外)等，注冊資本為5651.596萬元，法人代表為楊君。大股東為浙江支集控股有限公司，持股37.29%。二股東為美都金控(杭州)有限公司，是上市公司美都能源旗下全資子公司。鑫合匯實際控制人為陳杭生，持股約16.22%。

其官網(wǎng)還顯示，鑫合匯是中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會理事單位，同時也是浙江互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)合會理事單位、杭州市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會執(zhí)行會長單位，曾獲得過浙江省推進信息經(jīng)濟重點互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)“稱號”。

不過，在2018年8月初該平臺爆出大規(guī)模逾期，涉及資金25億元。

隨后同年8月6日，鑫合匯推出“振鑫計劃”，宣布從2018年8月至2019年5月對逾期產(chǎn)品分四階段，共展期9個月完成本息還款。四個還款時間節(jié)點分別為2018年9月6日、2018年11月6日、2019年1月6日和2019年5月6日。

當時公告還解釋作出此次調(diào)整的原因，因鑫合匯網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的風控核心在于對資金路徑的管控，需委托第三方合作機構(gòu)直接將款項支付至借款人指定的服務(wù)/產(chǎn)品提供方。該模式在傳統(tǒng)持牌金融機構(gòu)業(yè)務(wù)實施中是非常成熟且有效的，但在網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介的定位及監(jiān)管框架下，監(jiān)管要求投資人的資金直接劃轉(zhuǎn)至借款人，從長遠看此業(yè)務(wù)模式或?qū)撛谟绊懲顿Y人的資金安全。鑒于此，公司此前已著手開始調(diào)整，監(jiān)管部門及存管合作銀行均就此表示了高度關(guān)注、理解與支持，并明確表示給予充分的時間進行調(diào)整。

截至目前，鑫合匯已完成兩期兌付，金額近5.7億，剩余22.9億待償。

2018年11月20日，鑫合匯就發(fā)布公告稱，已如期完成“振鑫計劃”一、二期的兌付; 2019年1月6日平臺將兌付第三期，按照計劃，第三期應(yīng)分配前兩期及本期內(nèi)已到期產(chǎn)品投資本金累計不低于50%。

然而，今年1月6日，鑫合匯兌付生變，第三期無法如期兌付。

當時，該平臺發(fā)布關(guān)于調(diào)整“振鑫計劃”的意見表決公告。公告顯示，基于現(xiàn)有的資金回收情況，平臺明確無法如期完成原定“振鑫計劃”。為此，鑫合匯提出兩種解決方案，一個是全面停止現(xiàn)有業(yè)務(wù)，直至清收完成，另一個是爭取外援(四大AMC)，恢復經(jīng)營，出借人可在1月13日之前進行投票，平臺將依據(jù)出借人的投票情況開展下一步工作。

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