1月3日,記者從深圳市地方金融監(jiān)督管理局獲悉,根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定,該局對(duì)深圳市中誠(chéng)致信融資擔(dān)保有限公司向監(jiān)管部門(mén)提供虛假文件案進(jìn)行了調(diào)查并作出處罰決定——對(duì)深圳市中誠(chéng)致信融資擔(dān)保有限公司(下稱“中誠(chéng)致信”)處以40萬(wàn)元罰款的行政處罰。
2021年6月,針對(duì)經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等問(wèn)題,深圳市地方金融監(jiān)督管理局對(duì)轄內(nèi)個(gè)別融資擔(dān)保公司、小額貸款公司實(shí)施了專項(xiàng)檢查。在對(duì)中誠(chéng)致信開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查期間,發(fā)現(xiàn)該公司與某小貸公司合作開(kāi)展債權(quán)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。為進(jìn)一步核實(shí)業(yè)務(wù)情況,要求中誠(chéng)致信提供相關(guān)業(yè)務(wù)合同、網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)等資料,并對(duì)該小貸公司實(shí)施了延伸檢查。經(jīng)交叉比對(duì)兩家公司提供的材料,認(rèn)定中誠(chéng)致信提交的《借款合同》《網(wǎng)上銀行電子回執(zhí)》等材料中有部分為虛假文件,并且其資金最終流向了房地產(chǎn)領(lǐng)域,影響國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控政策有效性。深圳市地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者詳細(xì)地介紹了該行政處罰案件的情況。
上述負(fù)責(zé)人表示,因中誠(chéng)致信與某小貸公司開(kāi)展的部分“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)屬于法規(guī)禁止事項(xiàng),其通過(guò)提供虛假材料的方式,誤導(dǎo)監(jiān)管部門(mén),用以隱瞞其業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì),違反了《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條的相關(guān)規(guī)定。綜合考量其違法事實(shí)、違法行為性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度,依法認(rèn)定其適用于從重處罰的情形,故作出40萬(wàn)元罰款的行政處罰決定。
自承接“7+4”地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管職責(zé)以來(lái),深圳市地方金融監(jiān)管局不斷夯實(shí)監(jiān)管基礎(chǔ),完善監(jiān)管制度框架,加強(qiáng)監(jiān)管信息化建設(shè),深入推進(jìn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)范,并保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)。2020年10月,對(duì)深圳市天大聯(lián)合融資擔(dān)保有限公司作出首個(gè)行政處罰決定。去年6月,開(kāi)展了涉房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查,依法對(duì)多家融資擔(dān)保公司、小額貸款公司采取監(jiān)管約談、責(zé)令改正、暫停部分業(yè)務(wù)等措施,嚴(yán)防經(jīng)營(yíng)性信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。
未來(lái),深圳市地方金融監(jiān)管局還將緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革“三大任務(wù)”,在市委市政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,努力培育恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)的監(jiān)管精神,推動(dòng)地方金融業(yè)態(tài)堅(jiān)守初心、回歸本源、健康發(fā)展:一是持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管震懾。不斷加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度,堅(jiān)持對(duì)違法違規(guī)問(wèn)題“零容忍”,并通過(guò)監(jiān)管約談、通報(bào)批評(píng)、行政處罰等系列舉措,保持監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)。二是不斷完善監(jiān)管法規(guī)制度體系。積極推動(dòng)地方金融監(jiān)管立法,適時(shí)開(kāi)展地方金融業(yè)態(tài)監(jiān)管制度的修訂工作。三是進(jìn)一步提升事中監(jiān)管能力。豐富監(jiān)管工具,探索制定合作機(jī)構(gòu)黑白名單制度;推動(dòng)監(jiān)管聯(lián)絡(luò)員制度,督促機(jī)構(gòu)完善公司治理及內(nèi)控體系等。
關(guān)鍵詞: 提交虛假文件 中誠(chéng)致信 信貸資金 違規(guī)流入房地產(chǎn)
新聞發(fā)布平臺(tái) |科極網(wǎng) |環(huán)球周刊網(wǎng) |中國(guó)創(chuàng)投網(wǎng) |教體產(chǎn)業(yè)網(wǎng) |中國(guó)商界網(wǎng) |互聯(lián)快報(bào)網(wǎng) |萬(wàn)能百科 |薄荷網(wǎng) |資訊_時(shí)尚網(wǎng) |連州財(cái)經(jīng)網(wǎng) |劇情啦 |5元服裝包郵 |中華網(wǎng)河南 |網(wǎng)購(gòu)省錢(qián)平臺(tái) |海淘返利 |太平洋裝修網(wǎng) |勵(lì)普網(wǎng)校 |九十三度白茶網(wǎng) |商標(biāo)注冊(cè) |專利申請(qǐng) |啟哈號(hào) |速挖投訴平臺(tái) |深度財(cái)經(jīng)網(wǎng) |深圳熱線 |財(cái)報(bào)網(wǎng) |財(cái)報(bào)網(wǎng) |財(cái)報(bào)網(wǎng) |咕嚕財(cái)經(jīng) |太原熱線 |電路維修 |防水補(bǔ)漏 |水管維修 |墻面翻修 |舊房維修 |參考經(jīng)濟(jì)網(wǎng) |中原網(wǎng)視臺(tái) |財(cái)經(jīng)產(chǎn)業(yè)網(wǎng) |全球經(jīng)濟(jì)網(wǎng) |消費(fèi)導(dǎo)報(bào)網(wǎng) |外貿(mào)網(wǎng) |重播網(wǎng) |國(guó)際財(cái)經(jīng)網(wǎng) |星島中文網(wǎng) |上甲期貨社區(qū) |品牌推廣 |名律網(wǎng) |項(xiàng)目大全 |整形資訊 |整形新聞 |美麗網(wǎng) |佳人網(wǎng) |稅法網(wǎng) |法務(wù)網(wǎng) |法律服務(wù) |法律咨詢 |慢友幫資訊 |媒體采購(gòu)網(wǎng) |聚焦網(wǎng) |參考網(wǎng)
亞洲資本網(wǎng) 版權(quán)所有
Copyright © 2011-2020 資本網(wǎng) All Rights Reserved. 聯(lián)系網(wǎng)站:55 16 53 8 @qq.com