浙江杭州近日曝出一起比特幣非法吸收公眾存款案,兩名“搬磚工”以“類期貨”交易低價(jià)優(yōu)勢(shì)和借幣付息為“誘餌”,圈百余人超七千枚比特幣,目前警方已拘留。
“我從2017年開(kāi)始接觸比特幣場(chǎng)外交易,卻在今年相繼被騙200多萬(wàn)。”王哲(化名)是一位資深比特幣“搬磚工”,即低買高賣的比特幣場(chǎng)外交易員。在比特幣供應(yīng)鏈上處于“上家”位置上,王哲也曾在低買高賣的“搬磚”生意中獲利,他一度覺(jué)得與同行交易十分放心,直到被騙后,“感覺(jué)像是銀行倒閉了。”
但這不是個(gè)例,在4月曝出的杭州比特幣非法吸收公眾存款案中,王哲不是一個(gè)人,共有100多位玩家,按照玩家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,共有超七千枚比特幣,涉案金額近三億元。規(guī)模之大以及“場(chǎng)外交易”的形式,震動(dòng)了整個(gè)“幣圈”。
據(jù)新京報(bào)記者調(diào)查了解到,此次非法吸收公眾存款案中涉及的兩位比特幣“搬磚工”,分別為來(lái)自浙江麗水35歲的周毅和來(lái)自黑龍江勃利縣30歲的李想。他們?cè)谖⑿湃褐?,?ldquo;類期貨”交易和借幣返息兩種方式,圈走來(lái)自100多位“搬磚工”超七千枚比特幣。其中,最“慘”的一位被卷走了600多枚比特幣,損失近3000萬(wàn)。
據(jù)玩家透露,本次涉案的七千多比特幣中,有不到九成發(fā)生在借幣返息業(yè)務(wù)上,借給周毅二人的比特幣沒(méi)能拿回,另外超過(guò)一成則因參與其“類期貨”交易沒(méi)拿到幣。
目前,第一批玩家已經(jīng)報(bào)案,杭州市濱江區(qū)公安分局已對(duì)周毅等人的非法吸收公眾存款一案立案?jìng)刹椤a槍?duì)目前案件進(jìn)展,杭州市濱江區(qū)西興派出所5月21日回復(fù)新京報(bào)記者稱,周毅、李想等二人目前已經(jīng)刑拘,后續(xù)還會(huì)繼續(xù)調(diào)查。
立案通知書(shū)
微信群QQ群“圈熟客”:
低買高賣賺取各平臺(tái)差價(jià)獲利 有人年賺百萬(wàn)
此次杭州比特幣非法吸收公眾存款案幾乎都發(fā)生在“燒餅鋪”和“明天會(huì)更好”兩個(gè)微信群中。周毅、李想就是“明天會(huì)更好”微信群中交易員。他們通過(guò)近兩年按時(shí)交幣建立的商譽(yù)、低價(jià)“期貨”建立的價(jià)格優(yōu)勢(shì),圈出了一批熟客。
具體交易流程為,買家A如果認(rèn)為周毅、李想的價(jià)格合理,就微信或QQ私聊,確認(rèn)好后銀行轉(zhuǎn)賬到指定銀行賬戶。1-2天后,周毅把比特幣發(fā)送給A的指定地址。A通過(guò)自己的錢包地址,即看到收到的比特幣。
在比特幣交易中,每個(gè)人都有自己的比特幣地址,地址之間互相可以轉(zhuǎn)比特幣。比特幣的交易必須經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的6次確認(rèn)后,才會(huì)被存儲(chǔ)在區(qū)塊中。
張明(化名)是燒餅鋪微信群里的一名“熟客”,他告訴記者,“我在周毅、李想進(jìn)群之前,就已經(jīng)在‘燒餅鋪’群里交易一年多了。后來(lái),我在群里觀察了他們半年,覺(jué)得還是靠譜的。我跟兩人第一次交易在去年夏天,之后每周會(huì)跟他們買三次比特幣,一直到今年四月他們失去聯(lián)系”。
他回憶稱,“每次(跟兩人)交易金額大概在兩三百萬(wàn),將近一年時(shí)間內(nèi)累計(jì)交易量有上億人民幣了,他們比特幣價(jià)格挺低的,這一年我也賺了將近一百萬(wàn)”。
類似“燒餅鋪”和“明天會(huì)更好”的比特幣微信交易群還有很多。在國(guó)內(nèi)比特幣交易所關(guān)停后,不少比特幣“搬磚工”轉(zhuǎn)向微信群、QQ群,展開(kāi)零手續(xù)費(fèi)的線上一對(duì)一交易。這類群組往往是“熟人圈子”,具備一定的信任值,才可以展開(kāi)“先交錢、后打幣”的交易方式。他們主要依靠游走在各大平臺(tái)間、賺取各平臺(tái)的差價(jià)來(lái)獲利。
據(jù)新京報(bào)記者觀察,目前仍有多個(gè)微信群涉及比特幣的場(chǎng)外交易,但群名不會(huì)提到“比特幣”,而是用“燒餅”、“梧桐”等這樣的代號(hào)。數(shù)百人的群里,“交易員”會(huì)直接喊價(jià)“39250收10”,“40250出20”,意思就是“想用單價(jià)39250人民幣的價(jià)格買10個(gè)BTC”,“以40250的價(jià)格出售20個(gè)BTC”。若有人有購(gòu)買意向,則會(huì)與交易員私聊。
然而,想進(jìn)上述微信群并不容易,需要提供個(gè)人身份證/護(hù)照信息并獲得群主擔(dān)保后才能進(jìn)入。
當(dāng)記者以“交易員”的身份申請(qǐng)一個(gè)比特幣微信群時(shí),該微信群主告訴記者需要滿足兩個(gè)條件:第一,向群主提供幣圈所謂的“KYC資料”,即身份證/護(hù)照正反面,和本人手持身份證/護(hù)照的三個(gè)照片;第二點(diǎn)則更為重要,獲得群主信任,讓其愿意作擔(dān)保拉你入群。
“因?yàn)槭俏依氵M(jìn)群,相當(dāng)于給你做了擔(dān)保,萬(wàn)一你卷了別人的錢跑了,得依據(jù)這些信息找到你。”上述群主表示。
玩家統(tǒng)計(jì)的此次涉案比特幣個(gè)數(shù)以及金額情況。
“類期貨”交易模式:
收款1-2天后發(fā)幣 單價(jià)比即時(shí)交易便宜100多元
“不同于一手交錢一手交幣的交易模式,周毅他們二人出售的‘期貨’是收錢后隔1-2天才發(fā)幣,平均一個(gè)比特幣會(huì)比即時(shí)交易的便宜100-150元人民幣。”多位玩家對(duì)記者表示,“這個(gè)價(jià)格挺誘人的,不少人提前預(yù)訂,然后找下家出手,賺取差價(jià)。”
讓周毅、李想在圈內(nèi)迅速躥紅的,正是這種基于一定價(jià)格優(yōu)勢(shì)的“類期貨”交易模式。和素未謀面的陌生人進(jìn)行如此大額的交易,還是通過(guò)“先付款,后打幣”的方式,這種模式在圈內(nèi)并不多見(jiàn)。
張明算是接觸比特幣場(chǎng)外交易較早的“搬磚工”,其第一次接觸場(chǎng)外交易是在2017年。他告訴記者,自己觀察了周毅、李想兩人將近兩年時(shí)間,發(fā)現(xiàn)他們每次在群中的出貨量大、交貨也及時(shí),沒(méi)出過(guò)問(wèn)題,才覺(jué)得二人“口碑不錯(cuò)”,開(kāi)始與他倆交易的。
具備一定的渠道和圈內(nèi)“口碑”的“比特幣場(chǎng)外交易員”,在比特幣供應(yīng)鏈上處于“上家”位置,為其他“搬磚工”服務(wù),收取擔(dān)保服務(wù)費(fèi)或交易差價(jià)獲利。
由于世界范圍內(nèi)的各個(gè)比特幣交易平臺(tái)行情不同,價(jià)格也存在一定差異,“搬磚工”游走在各大平臺(tái)間、賺取各平臺(tái)的差價(jià)來(lái)獲利。具體“搬磚”形式分為:國(guó)外平臺(tái)與國(guó)內(nèi)平臺(tái)之間的“搬磚”;國(guó)內(nèi)平臺(tái)之間的相互“搬磚”。
張明透露,2017年他在微信群買入35個(gè)比特幣后,看準(zhǔn)當(dāng)時(shí)買入的價(jià)格要低于韓國(guó)最大交易所Bithumb的報(bào)價(jià),于是及時(shí)在Bithumb賣出,一次性賺了3.5萬(wàn)美元。
“到了后期,周毅就不經(jīng)常在群里露面,李想就充當(dāng)周毅的下家的角色,從周毅那邊拿比特幣到群里叫賣,一個(gè)幣也會(huì)平均比周毅貴幾十塊錢。”張明透露,匯款賬戶是周毅的指定銀行卡號(hào),李想只是幫周毅統(tǒng)計(jì)成交數(shù)量。
微信群燒餅鋪中的比特幣交易情況截圖。
借幣拋利息“誘餌”:
近九成玩家參與借幣付息業(yè)務(wù) 單個(gè)幣每天獲息百元
除了上述比特幣“類期貨”交易,周毅兩人還開(kāi)展“借幣返息”的業(yè)務(wù),即從微信群熟客處租借比特幣,并承諾支付高額利息。據(jù)悉單個(gè)比特幣每天利息能達(dá)到100-120元人民幣。
張明透露,本次涉案的七千多比特幣中,不到九成是為了日息,主動(dòng)將比特幣放到二人手中,最后因二人“跑路”無(wú)法拿回,另有超一成則因參與其“類期貨”交易沒(méi)拿到幣。
此外,此次案件部分玩家向記者表示,此前曾給周毅購(gòu)買比特幣的錢,但發(fā)幣時(shí)間到來(lái)之初,周毅、李想也曾詢問(wèn)他們:“幣是急用嗎,到的幣不是很多,如果要是不著急的話就借給我,我每天給你利息。”
不過(guò),據(jù)記者了解這些玩家多數(shù)并沒(méi)有接受借幣返息,而是催促二人盡快發(fā)幣。但多次催促后,周毅兩人只是私下給催得緊的客戶微信轉(zhuǎn)賬一筆“賠償金”,表示“幣馬上就發(fā),再等等”。
玩家王平(匿名)對(duì)記者表示在4月5日,也收到了一筆700元的賠償金。“我知道其他人在那段時(shí)間也收到了一次賠償金,有的幾百塊,有的上千,但之后錢也沒(méi)再轉(zhuǎn),幣也沒(méi)再發(fā)。”而后期購(gòu)幣的玩家則不曾得到所謂的“賠償金”。
李想給沒(méi)發(fā)幣的玩家發(fā)補(bǔ)償金截圖。
從“口碑不錯(cuò)”到失聯(lián):
周毅曾拉群解釋 得知報(bào)案后失聯(lián)
在得知交易員拿錢“跑路”后,讓“搬磚工”王哲感到“絕望”的是,單是今年就(在別處)被騙了兩次,算上這次被周毅、李想等人“卷走”的60多萬(wàn),今年已經(jīng)被騙了200多萬(wàn)。
從今年4月起,張明也發(fā)現(xiàn)一向按時(shí)交幣的兩人開(kāi)始用各種理由拖延。
一開(kāi)始張明并不擔(dān)心,“畢竟他們兩個(gè)人口碑不錯(cuò)”,甚至在第一批比特幣尚未打到賬戶時(shí),又花近百萬(wàn)再次購(gòu)入數(shù)十枚比特幣。兩次交易,他分別向周毅、李想購(gòu)買85枚、25枚比特幣,累計(jì)金額達(dá)400余萬(wàn)。
但距離應(yīng)發(fā)幣時(shí)間越來(lái)越久,他漸漸感覺(jué)到“不對(duì)勁”,“沒(méi)想到在微信群一問(wèn),居然有這么多人都過(guò)了很久還沒(méi)有拿到幣,當(dāng)時(shí)就感覺(jué)情況不妙”,張明說(shuō)。
另一位玩家對(duì)記者表示,在花了40多萬(wàn)購(gòu)買比特幣后的兩天,在詢問(wèn)李想為何沒(méi)有按時(shí)發(fā)幣時(shí),直接被周毅拉到了一個(gè)超百人的“維權(quán)群”,并未多解釋一句,也沒(méi)提及任何補(bǔ)償,她表示“一臉蒙”。而所謂的“維權(quán)群”中,除了周毅、李想外,全部都是未按期收到比特幣的買家。
在該“維權(quán)群”中,周毅發(fā)了一段與微信名為“石匠”的對(duì)話,向大家解釋,周毅自稱這位“石匠”位于巴西,由于巴西環(huán)境較亂導(dǎo)致比特幣交易無(wú)法正常進(jìn)行,導(dǎo)致無(wú)法交幣。
4月14日,周毅在維權(quán)群里發(fā)了一個(gè)視頻,再次給出了一套賠償方案。視頻里周毅表示,兩人現(xiàn)在欠了太多人比特幣一時(shí)還不上,但是他們“錢還是賺得動(dòng)”,所以他們將每天賺的5個(gè)比特幣的利潤(rùn)還給所有人,將拖欠的比特幣慢慢還清。不過(guò),群中很多人表示不再相信二人,“我覺(jué)得這就是在忽悠我們,我不接受”,張明說(shuō)。
“石匠”究竟何方神圣,與周毅是何關(guān)系,是否真實(shí)存在,大多數(shù)玩家并不知曉。雖然后來(lái)有玩家表示與石匠取得聯(lián)系,對(duì)話中,石匠表示自己確實(shí)收周毅的期貨,并聲稱幣也都給他(周毅)了。
此后,在群中得知有人已經(jīng)決定要去報(bào)案時(shí),周毅、李想二人就“失聯(lián)”了。
立案調(diào)查:
杭州警方立案?jìng)刹?玩家對(duì)“非吸”定性有爭(zhēng)議
“到了4月10日,實(shí)在等不及了,在交易群里說(shuō)了兩人沒(méi)發(fā)貨的事兒,發(fā)現(xiàn)居然這么多人都沒(méi)收到幣,當(dāng)時(shí)就感覺(jué)情況不妙,我立馬決定回國(guó)報(bào)警”,張明說(shuō),他也是該案第一位報(bào)案人。
4月16日,二十多位買家決定去杭州報(bào)警。
根據(jù)立案告知書(shū)顯示,杭州市濱江區(qū)公安分局針對(duì)周毅等人的非法吸收公眾存款一案,符合刑事立案標(biāo)準(zhǔn),已對(duì)該案立案?jìng)刹椤S型婕彝嘎?,另一嫌疑人李想也?月初被公安機(jī)關(guān)抓獲并刑拘。
在維權(quán)群中,記者觀察到,玩家最關(guān)注的是如何為案件定性。他們對(duì)于目前“非法吸收公眾存款”的定性并不滿意,“兩人是因巴西出了問(wèn)題導(dǎo)致無(wú)法發(fā)幣,并非故意行騙的說(shuō)辭系狡辯。”
“通過(guò)跟律師溝通,發(fā)現(xiàn)難點(diǎn)在于一些被迫接受借貸關(guān)系的買家,容易被認(rèn)定為是自愿的借貸關(guān)系,難以從法律上判定屬于非吸”,一位買家對(duì)記者表示其憂慮。
“我們就是想給警察提供更多信息,證明他們?cè)?月初就知道無(wú)法發(fā)幣,此后的交易不僅是非吸,還是詐騙”,多位買家稱。
“非法吸收公眾存款和集資詐騙的區(qū)別在于是否以非法占有為目的。”北京德恒律師事務(wù)所律師徐凱曾公開(kāi)表示。
徐凱分析,“以非法占有為目的”簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),就是在非法吸收公眾存款之時(shí),融資者不符合向不特定的人公開(kāi)融資的條件,以不占有你的錢物為目的而進(jìn)行融資,屬于非法吸收公眾存款。但如果融資者一開(kāi)始就是要以騙取你的財(cái)物為目的非法集資的,那就構(gòu)成集資詐騙。
維權(quán)群中是來(lái)自世界各地的買家,因?yàn)闀r(shí)差關(guān)系,幾乎24小時(shí)都有人發(fā)言,他們不斷在群中反饋又有誰(shuí)回國(guó)報(bào)案,也會(huì)在群中討論受理案件時(shí)警方反饋有何含義。
針對(duì)目前案件進(jìn)展,杭州市濱江區(qū)西興派出所5月21日回復(fù)新京報(bào)記者稱,周毅、李想等二人目前已經(jīng)刑拘,后續(xù)還會(huì)繼續(xù)調(diào)查。
梧桐花開(kāi)微信群里比特幣場(chǎng)外交易情況截圖。
風(fēng)險(xiǎn)與法律邊界:
“以比特幣為基礎(chǔ)的場(chǎng)外交易難以得到法律的認(rèn)可”
微信群里素未謀面的陌生人也可以進(jìn)行大宗交易,這無(wú)疑也給詐騙、非法集資等犯罪行為提供了機(jī)會(huì)。那么,比特幣場(chǎng)外交易的法律邊界究竟在哪兒?
中國(guó)銀行法學(xué)研究會(huì)理事肖颯表示,此類行為的法律后果具有不確定性,個(gè)人偶發(fā)行為合法,以此為業(yè)的行為可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。
早在2017年,中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)就曾發(fā)布關(guān)于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風(fēng)險(xiǎn)的提示。提示投資者通過(guò)比特幣等所謂“虛擬貨幣”的交易平臺(tái)參與投機(jī)炒作,面臨價(jià)格大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、安全性風(fēng)險(xiǎn)等,并指出各類所謂“幣”的交易平臺(tái)在我國(guó)并無(wú)合法設(shè)立的依據(jù)。
根據(jù)openlaw顯示,與“比特幣”相關(guān)的法院判決書(shū)共有461件,文書(shū)判決時(shí)間顯示,2014-2018年,比特幣相關(guān)判決案件數(shù)量直線上升,5年間的數(shù)量分別是9件、26件、54件、120件、216件。
而案由顯示,“侵犯財(cái)產(chǎn)”相關(guān)案件數(shù)量153件,占比最多,而其中被判定為盜竊案的有98件,被判定為詐騙案的有37件。
除了被明確禁止的ICO,目前比特幣場(chǎng)外交易是否合法合規(guī)?
2013年,我國(guó)對(duì)于比特幣本身的法律屬性給出了明確界定:特定的虛擬商品,也就是承認(rèn)其“財(cái)物”的地位。2017年10月1日實(shí)施的《民法總則》再次確認(rèn)了虛擬財(cái)產(chǎn)受到我國(guó)法律的保護(hù)。
肖颯分析,基于此,擁有比特幣在我國(guó)是合法的。
在我國(guó)交換比特幣是否合法呢?肖颯認(rèn)為,偶發(fā)的個(gè)體與個(gè)體之間的交換行為合法。在她看來(lái),我國(guó)法律中的“所有權(quán)”,就包含“處分權(quán)”這一重要權(quán)利,如何處分是所有權(quán)人的私權(quán)利,其他人無(wú)權(quán)干涉。
但是,如果將比特幣當(dāng)做一種類金融產(chǎn)品,以此為業(yè),專門進(jìn)行撮合和賺取差價(jià)的行為,則有可能涉嫌違法犯罪,具體而言,可能會(huì)涉嫌刑法第225條非法經(jīng)營(yíng)罪。
根據(jù)張明楷所著《刑法學(xué)》,非法經(jīng)營(yíng)罪所保護(hù)的法益是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。違反國(guó)家市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理法規(guī),破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序,嚴(yán)重危害市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的行為不被允許。
肖颯表示,在其與團(tuán)隊(duì)其他律師(前刑事法官)交流中,他認(rèn)為出于刑事政策的考慮,對(duì)于一些以兌換比特幣為業(yè),賺取差價(jià),造成客戶重大損失,引起嚴(yán)重后果的行為,不能排除按照刑法第225條第4項(xiàng)“其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為”層報(bào)到最高法院,最終以“個(gè)案批復(fù)”的形式確定某一種行為構(gòu)成犯罪。
出現(xiàn)法律事件后,如果層報(bào)到最高法進(jìn)行“個(gè)案請(qǐng)示”,他們對(duì)于市場(chǎng)上這樣的行為(信息撮合、直接做對(duì)手方等)到底怎么定性,是否會(huì)重點(diǎn)考慮當(dāng)時(shí)的形勢(shì)政策和金融消費(fèi)者的合法權(quán)益?
尋真律師事務(wù)所律師王德怡表示,從目前國(guó)家的監(jiān)管政策來(lái)說(shuō),在境內(nèi)的比特幣交易是違反國(guó)家監(jiān)管政策的,以比特幣為基礎(chǔ)的場(chǎng)外交易難以得到法律的認(rèn)可。
以比特幣為基礎(chǔ)涉及的場(chǎng)外交易有很多,類期貨、類證券交易有很多種形式,一旦發(fā)生爭(zhēng)議,投資者會(huì)遇到以下困難:一是法律上證據(jù)難以取得,因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)交易通常以數(shù)據(jù)的形式表現(xiàn)出來(lái),證據(jù)難以固定;二是國(guó)內(nèi)的法律,對(duì)此類交易基本上持否定態(tài)度,國(guó)家也多次向投資者提示過(guò)風(fēng)險(xiǎn),如果投資人參與交易,很可能需要自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
王德怡稱其了解到,有一部分的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)通過(guò)虛構(gòu)交易手段騙取玩家的比特幣,這實(shí)際上侵犯了比特幣玩家的財(cái)產(chǎn)權(quán)利,其認(rèn)為法律應(yīng)該保護(hù)玩家的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。
新京報(bào)記者 張姝欣 編輯 陳莉 校對(duì) 賈寧
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