訊日前，有微博網(wǎng)友爆料，興業(yè)證券(601377)(7.090,-0.04,-0.56%)理財(cái)顧問在共享單車上違規(guī)張貼廣告，宣傳其理財(cái)產(chǎn)品。從爆料圖片來看，該款理財(cái)產(chǎn)品含有“保本”字樣，涉嫌嚴(yán)重違規(guī)。

從該圖來看，該理財(cái)經(jīng)理來自興業(yè)證券上海古北路營業(yè)部，地址位于上海市長寧區(qū)古北路1321號(hào)。圖片中除提到年利率6%的保本理財(cái)產(chǎn)品外，還表示可以提供現(xiàn)金管理1號(hào)等靈活期限理財(cái)產(chǎn)品，亦對(duì)該類產(chǎn)品進(jìn)行了顯著的收益預(yù)測，但無法從圖片中辨識(shí)。

此外，圖中所示興業(yè)證券古北路營業(yè)部向客戶宣傳開戶送禮活動(dòng)，具體禮品為2019年豬年紀(jì)念幣。且提供了較低的傭金費(fèi)(萬分之一點(diǎn)五至二點(diǎn)五)。上述行為涉嫌違反證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》(簡稱“通知”)。

“通知”明確規(guī)定，各證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得采取低價(jià)傾銷、詆毀其他證券公司商譽(yù)、贈(zèng)送實(shí)物等任何形式或名義吸引客戶開戶或交易。向客戶收取的傭金不得低于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)成本。從業(yè)內(nèi)此前反饋的數(shù)據(jù)來看，低于萬分之二點(diǎn)五的傭金水平，明顯低于各大證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營成本。

根據(jù)2018年4月27日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(簡稱“資管新規(guī)”)的規(guī)定，任何機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)均不得承諾保本保收益。

資管新規(guī)明確界定不得提供保本的產(chǎn)品包括但不限于人民幣或外幣形式的銀行非保本理財(cái)產(chǎn)品，資金信托，證券公司、證券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期貨公司、期貨公司子公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。

關(guān)鍵詞： 興業(yè)證券 理財(cái)產(chǎn)品