股市行情差時，證券公司業(yè)務人員代買股票容易產生虧損而遭到客戶舉報，代客理財問題就更易暴露出來

2018年證券公司分類評級結果已經揭曉，可謂是幾家歡樂幾家愁。多數評級下調的券商，都“吃”過監(jiān)管部門的下發(fā)的罰單。

而今年以來，“強監(jiān)管”仍在持續(xù)?！蹲C券日報》記者根據公開數據不完全統(tǒng)計，今年以來(截至7月31日，下同)，監(jiān)管部門對證券公司違規(guī)業(yè)務的查處相較于去年更加嚴格。因為“私下接受客戶委托進行證券交易”、“違法買賣股票”等原因被處罰案件數量，已超過去年全年。

證券公司從業(yè)人員

因代客理財受罰最多

據《證券日報》記者統(tǒng)計，今年以來，證監(jiān)會及其派出機構共針對30家券商及其營業(yè)部累計發(fā)布了42張罰單。這42張罰單中，采取出具警示函措施的罰單共計21張，采取責令改正措施的罰單有15張，此外還有4張責令增加內部合規(guī)檢查次數措施罰單，1張暫停開展代銷金融產品業(yè)務罰單，1張罰款、沒收違法所得罰單。

而從違規(guī)行為類型來看，今年以來券商收到的罰單主要涉及11項原因，有10家證券公司的操作觸犯了不止一個違規(guī)項目。其中，券商涉嫌違規(guī)數量最多的是從業(yè)人員“私下接受客戶委托買賣證券”，共計12次，占比近三成。平均下來，幾乎每月都有2家券商因此被出具警示函。

對此，有業(yè)內人士認為，券商基層業(yè)務員的底薪普遍較低，主要靠傭金提成收入。有的人出于賺取傭金的目的，違規(guī)幫助客戶打理手中的股票。但在股市行情差時，證券公司業(yè)務人員代買的股票容易產生虧損而遭到客戶舉報，問題就更容易暴露出來。

其次，“違法買賣股票”也是違規(guī)高發(fā)區(qū)。今年以來涉事券商因此被處罰7次。有券商人士對記者表示，不同于代客戶買賣股票僅為賺取傭金，證券從業(yè)者買賣股票屬于牟取私利的個人行為，甚至可能涉嫌內幕交易和市場操縱行為，因此受到的處罰要嚴重得多。

另外，還有券商因“未持續(xù)關注發(fā)行人的資信狀況”被當地證監(jiān)局處罰，這類處罰有6次。

此外，還有券商因其發(fā)布的研報存在研報評級、風險提示審慎性不足等問題，被當地證監(jiān)局出具警示函。原因是一家上市公司被立案調查后，該券商還陸續(xù)發(fā)布了11篇評級為“強烈推薦”的研報，未對立案調查情況進行風險提示。

部分券商營業(yè)部

合規(guī)意識有待提高

據《證券日報》記者統(tǒng)計，今年以來因為“私下接受客戶委托進行證券交易”和“違法買賣股票”等原因被處罰案件數量，已超過去年全年。

而從罰款金額來看，今年以來已有17名證券從業(yè)人員因為上述原因被罰沒款項近7000萬元。其中，12名從業(yè)人員的處罰案由為“違法買賣股票”、5名從業(yè)人員的處罰案由為“私下接受客戶委托進行證券交易”。受罰的17名從業(yè)人員中，有13名在各地營業(yè)部任職，占比超七成，營業(yè)部成為券商被處罰的“重災區(qū)”。

而除了“私下接受客戶委托進行證券交易”和“違法買賣股票”等原因外，還有券商營業(yè)部存在違規(guī)為客戶融資提供便利;明知投資者提供的信息不真實、不準確，未告知其后果，也未拒絕向其銷售產品;客戶填列的投資經歷與實際投資經歷不一致，未收集客戶的相關資料，予以進一步核實等問題。

此外，其他的一些營業(yè)部違規(guī)行為還包括：未在公司作出任職決定之日起20日內辦理證券業(yè)務許可證的變更手續(xù);向監(jiān)管部門提交的分支機構負責人任職備案材料記載內容存在重大遺漏等。

上海某券商一位內控部門人士對記者表示，今年以來不少罰單都指向券商營業(yè)部，主要還是合規(guī)意識薄弱的問題，未來還應該繼續(xù)努力完善內部控制。

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