4月20日下午，人民銀行舉行了2023年一季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)有關(guān)情況新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長、新聞發(fā)言人阮健弘與貨幣政策司司長鄒瀾出席，并就市場(chǎng)關(guān)注的相關(guān)問題給予回應(yīng)。

我國不存在長期通縮或通脹的基礎(chǔ)

【資料圖】

“穩(wěn)健貨幣政策注重從供給側(cè)發(fā)力，去年以來支持穩(wěn)增長力度持續(xù)加大，供給端見效要快，但實(shí)體經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)、分配、流通、消費(fèi)等環(huán)節(jié)的效應(yīng)傳導(dǎo)有個(gè)過程，疫情反復(fù)擾動(dòng)也使企業(yè)和居民信心偏弱，需求端存有實(shí)質(zhì)，總體看金融數(shù)據(jù)領(lǐng)先于經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，實(shí)際上反映出供需恢復(fù)不匹配的現(xiàn)狀?！编u瀾表示。

鄒瀾認(rèn)為，對(duì)通縮提法要合理看待，我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)好轉(zhuǎn)與通縮有明顯區(qū)別，且中長期看我國不存在長期通縮或通脹的基礎(chǔ)。

“通縮一般具有物價(jià)水平持續(xù)負(fù)增長，貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降的特征，且常伴隨經(jīng)濟(jì)衰退。當(dāng)前我國物價(jià)仍在溫和上漲，M2和社融增長相對(duì)較快，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)好轉(zhuǎn)，與通縮有明顯區(qū)別。隨著金融支持效果進(jìn)一步顯現(xiàn)，消費(fèi)需求有望進(jìn)一步回暖，下半年物價(jià)漲幅可能逐步回歸至往年均值水平。全年CPI呈‘U’型走勢(shì)，中長期看我國經(jīng)濟(jì)總供求基本平衡，貨幣條件合理適度，居民預(yù)期穩(wěn)定，不存在長期通縮或通脹的基礎(chǔ)?！?/p>

鄒瀾還表示，下階段穩(wěn)健的貨幣政策將精準(zhǔn)有力，兼顧把握好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)的平衡，堅(jiān)持穩(wěn)健取向，保持總量適度，節(jié)奏平穩(wěn)，創(chuàng)造良好貨幣環(huán)境，更好發(fā)揮市場(chǎng)在金融資源配置中的決定性作用，提高資源配置效率，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)內(nèi)生增長動(dòng)力。

信貸投放、社融增速將保持平穩(wěn)

阮健弘表示，今年一季度，金融運(yùn)行總體平穩(wěn)，流動(dòng)性合理充裕，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)的融資成本穩(wěn)中有降，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的力度明顯增強(qiáng)。

從總量上看，流動(dòng)性合理充裕，金融總量穩(wěn)定增長。3月份，中央銀行降準(zhǔn)0.25個(gè)百分點(diǎn)，釋放長期流動(dòng)性，為經(jīng)濟(jì)恢復(fù)創(chuàng)造了良好的貨幣金融環(huán)境。3月末，廣義貨幣供應(yīng)量同比增長12.7%，比上年末高0.9個(gè)百分點(diǎn)；社會(huì)融資規(guī)模存量同比增長10%，比上年末高0.4個(gè)百分點(diǎn)。一季度，新增人民幣貸款10.6萬億元，同比多增2.27萬億元。

從結(jié)構(gòu)看，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。阮健弘指出，今年以來，人民銀行繼續(xù)發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策的精準(zhǔn)導(dǎo)向作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)普惠金融、科技中小、科技創(chuàng)新等領(lǐng)域的金融服務(wù)，增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)增長的潛能。

3月末，制造業(yè)中長期貸款余額同比增長41.2%，比各項(xiàng)貸款的增速高29.4個(gè)百分點(diǎn)；基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域中長期貸款余額同比增長15.2%，比各項(xiàng)貸款的增速高3.4個(gè)百分點(diǎn)；科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長25.2%，比各項(xiàng)貸款的增速高13.4個(gè)百分點(diǎn)；普惠小微貸款余額同比增長26%，比各項(xiàng)貸款的增速高14.2個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微的授信戶數(shù)為5765萬戶，同比增長14.4%。

從利率看，實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。貸款市場(chǎng)利率改革效能持續(xù)釋放，3月份新發(fā)放的企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.96%，比上年同期低29個(gè)基點(diǎn)；新發(fā)放的普惠小微企業(yè)貸款利率為4.42%，比上月和上年同期分別低11和41個(gè)基點(diǎn)。

下階段，穩(wěn)健的貨幣政策要精準(zhǔn)有力，穩(wěn)固對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)支持力度，保持廣義貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速與名義經(jīng)濟(jì)增長基本匹配，鞏固拓展經(jīng)濟(jì)向好的勢(shì)頭，更好地服務(wù)中國式現(xiàn)代化。預(yù)計(jì)2023年信貸投放以及社會(huì)融資規(guī)模的增長將保持平穩(wěn)。

匯率仍將雙向波動(dòng)，保持合理均衡水平

對(duì)于人民幣匯率問題，鄒瀾表示，近期主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體央行加息預(yù)期波動(dòng)較大，海外銀行風(fēng)險(xiǎn)事件也引發(fā)金融市場(chǎng)波動(dòng)，美元指數(shù)出現(xiàn)回調(diào)，總體看對(duì)我國影響有限。

“我國外匯市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn)，市場(chǎng)預(yù)期保持穩(wěn)定，人民幣匯率雙向波動(dòng)。衡量人民幣對(duì)一籃子貨幣匯率的中國外匯交易中心人民幣匯率指數(shù)今年一直運(yùn)行在100左右。”鄒瀾指出，截至今日早上，人民幣對(duì)美元匯率的中間價(jià)大約是在6.89元附近，跟去年末相比升值了約1%。

鄒瀾表示，人民幣匯率走勢(shì)主要受市場(chǎng)供求影響，也與國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、國際市場(chǎng)走勢(shì)等有關(guān)。今年以來，我國經(jīng)濟(jì)運(yùn)行企穩(wěn)向好、預(yù)期改善，國際收支自主平衡，外匯儲(chǔ)備規(guī)模繼續(xù)穩(wěn)居全球第一，良好的基本面對(duì)人民幣匯率形成有力支撐。

“總的來看，今年人民幣匯率仍將雙向波動(dòng)，在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。”鄒瀾稱。

下一步，人民銀行將繼續(xù)完善以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度，堅(jiān)持市場(chǎng)化的改革方向，增強(qiáng)人民幣匯率彈性。有彈性的匯率能夠發(fā)揮調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動(dòng)穩(wěn)定器的功能，也有利于促進(jìn)內(nèi)部均衡和外部均衡的平衡。

同時(shí)，也將密切關(guān)注國際金融市場(chǎng)形勢(shì)變化，強(qiáng)化預(yù)期管理，引導(dǎo)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)樹立“風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

回應(yīng)部分銀行下調(diào)存款利率現(xiàn)象

對(duì)于近期市場(chǎng)上出現(xiàn)的部分銀行下調(diào)存款利率現(xiàn)象。鄒瀾解釋稱，去年4月，人民銀行指導(dǎo)利率自律機(jī)制建立了存款利率市場(chǎng)化調(diào)整機(jī)制，引導(dǎo)各銀行參考市場(chǎng)利率變化情況，合理調(diào)整存款利率水平。“去年9月，主要銀行又根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)變化，進(jìn)一步主動(dòng)下調(diào)了存款利率，其他銀行也陸續(xù)跟進(jìn)調(diào)整?！?/p>

“當(dāng)時(shí)，大部分銀行已主動(dòng)下調(diào)過存款利率，近期，主要是上次沒有調(diào)整的中小銀行補(bǔ)充下調(diào)，也有一些銀行是春節(jié)前后存款利率上調(diào)后的回調(diào)?！编u瀾表示，近年來，市場(chǎng)利率整體下行，如最近6個(gè)月期的理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率和去年4月相比下降0.3個(gè)百分點(diǎn)?！叭ツ暌詠泶婵钤鲩L較為明顯，市場(chǎng)供求關(guān)系發(fā)生了變化。在這個(gè)新的機(jī)制下，就帶動(dòng)存款利率下降。”

“企業(yè)居民投資在定期存款理財(cái)產(chǎn)品和債券這些金融工具之間的這個(gè)分布，預(yù)計(jì)不會(huì)出現(xiàn)大的變化?！编u瀾表示，在市場(chǎng)利率整體已明顯下降的情況下，商業(yè)銀行根據(jù)市場(chǎng)供求變化，綜合考慮自身的經(jīng)營情況，靈活調(diào)整存款利率，不同的銀行的調(diào)整幅度、節(jié)奏和時(shí)機(jī)自然就會(huì)有所差異。這是存款利率市場(chǎng)化環(huán)境下的正?，F(xiàn)象。

房地產(chǎn)金融數(shù)據(jù)有所好轉(zhuǎn)

鄒瀾表示，近一段時(shí)間房地產(chǎn)市場(chǎng)出現(xiàn)了積極變化，交易活躍性有所上升，多項(xiàng)指標(biāo)與去年四季度相比出現(xiàn)邊際好轉(zhuǎn)，在房地產(chǎn)金融數(shù)據(jù)上也有所反應(yīng)。

房地產(chǎn)貸款主要由個(gè)人住房貸款和開發(fā)貸款兩項(xiàng)構(gòu)成。數(shù)據(jù)上看，今年一季度個(gè)人住房貸款月均發(fā)放額在5900億元左右，比去年的月均發(fā)放要多1900億元，這與同期商品房銷售額的比值處于合理的區(qū)間。一季度開發(fā)貸款累計(jì)新增約5700億元，與同期商品房在建規(guī)模相比也處在比較高的水平。債券方面，一季度房地產(chǎn)企業(yè)境內(nèi)債券發(fā)行1500多億元，同比增長超過20%，境外債券市場(chǎng)信心也在逐步恢復(fù)。

去年年末，人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)建立了新發(fā)放首套房貸利率政策動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制。截止3月末，符合放寬首套房貸利率下限條件的城市有96個(gè)，其中83個(gè)城市下調(diào)了首套房貸利率下限，12個(gè)城市取消了首套房貸利率下限，首套房貸利率政策的調(diào)整優(yōu)化，帶動(dòng)房貸利率有所下降。鄒瀾表示，從全國看，今年的3月，新發(fā)放個(gè)人住房貸款利率4.14%，同比下降了1.35個(gè)百分點(diǎn)。

鄒瀾指出，人民銀行將繼續(xù)密切關(guān)注房地產(chǎn)金融形勢(shì)變化，堅(jiān)持房住不炒定位，持續(xù)抓好已出臺(tái)政策落實(shí)，支持剛性和改善性住房需求，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，加大保交樓金融支持，加快完善住房租賃金融政策體系，推動(dòng)房地產(chǎn)業(yè)向新發(fā)展模式平穩(wěn)過渡。

來源：綜合人民銀行新聞發(fā)布會(huì)、財(cái)聯(lián)社等

本期編輯：李云鵬

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