內(nèi)容提要
2023年2月國(guó)內(nèi)金融運(yùn)行的主要特點(diǎn)是:2月末,M2增速同比上升;社會(huì)融資規(guī)模同比多增;人民幣貸款和人民幣存款均同比多增;2月份銀行間人民幣市場(chǎng)同業(yè)拆借月加權(quán)平均利率同比下降,質(zhì)押式債券回購(gòu)月加權(quán)平均利率同比基本持平;與上月末比,人民幣匯率貶值2.75%。
一、M2增速同比上升
(資料圖片僅供參考)
2月末,廣義貨幣(M2)余額275.52萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.9%,增速分別比上月末和上年同期高0.3和3.7個(gè)百分點(diǎn);狹義貨幣(M1)余額65.79萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)5.8%,增速比上月末低0.9個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高1.1個(gè)百分點(diǎn);流通中貨幣(M0)余額10.76萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)10.6%。當(dāng)月凈回籠現(xiàn)金6999億元。
二、社會(huì)融資規(guī)模同比多增
初步統(tǒng)計(jì),2023年2月份社會(huì)融資規(guī)模增量為3.16萬(wàn)億元,比上年同期多1.95萬(wàn)億元。1-2月社會(huì)融資規(guī)模增量累計(jì)為9.14萬(wàn)億元,比上年同期多1.76萬(wàn)億元。從結(jié)構(gòu)看,當(dāng)月社融多增主要是人民幣貸款和政府債券融資大幅多增、未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票同比明顯少減和信托貸款有所增加所致,企業(yè)債券和股票融資水平與上年同期基本相當(dāng)。具體情況如下。
一是金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款大幅多增,外幣貸款同比少增。2月份金融機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加1.82萬(wàn)億元,比上年同期多增9241億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的57.6%,比上年同期低16.6個(gè)百分點(diǎn);對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣增加310億元,比上年同期少增170億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1%,比上年同期低3個(gè)百分點(diǎn)。
二是委托貸款同比基本持平,信托貸款有所增加,未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票同比明顯少減。2月份委托貸款減少77億元,比上年同期多減3億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.2%,比上年同期高0.4個(gè)百分點(diǎn)。信托貸款增加66億元,比上年同期多增817億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的0.2%,比上年同期高6.4個(gè)百分點(diǎn)。未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票減少70億元,比上年同期少減4158億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.2%,比上年同期高34.9個(gè)百分點(diǎn)。
三是企業(yè)債券和股票融資水平與上年同期基本相當(dāng)。2月份企業(yè)債券凈融資3644億元,比上年同期多34億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的11.5%,比上年同期低18.5個(gè)百分點(diǎn)。非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資571億元,比上年同期少14億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1.8%,比上年同期低3.1個(gè)百分點(diǎn)。
四是政府債券融資大幅多增。2月份政府債券凈融資為8138億元,比上年同期多5416億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的25.8%,比上年同期高3.2個(gè)百分點(diǎn)。
五是存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資同比多減,貸款核銷(xiāo)同比多增。2月份存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)支持證券融資減少279億元,比上年同期多減226億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的-0.9%,比上年同期低0.5個(gè)百分點(diǎn)。貸款核銷(xiāo)增加367億元,比上年同期多增87億元,占同期社會(huì)融資規(guī)模增量的1.2%,比上年同期低1.1個(gè)百分點(diǎn)。
三、人民幣貸款和人民幣存款均同比多增
2月末,金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額226.71萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)10.8%。金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款余額221.56萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.6%,增速分別比上月末和上年同期高0.3和0.1個(gè)百分點(diǎn)。當(dāng)月人民幣貸款增加1.81萬(wàn)億元,同比多增5928億元。其中,住戶(hù)貸款增加2081億元,同比多增5592億元;企(事)業(yè)單位貸款增加1.61萬(wàn)億元,同比多增3659億元,其中,企(事)業(yè)單位的短期貸款增加5785億元,中長(zhǎng)期貸款增加1.11萬(wàn)億元,票據(jù)融資減少989億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款增加173億元,同比少增1616億元。月末金融機(jī)構(gòu)外幣貸款余額7406億美元,同比下降22.5%。當(dāng)月金融機(jī)構(gòu)外幣貸款減少67億美元,同比多減316億美元。
2月末,金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額274.34萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)11.8%。金融機(jī)構(gòu)人民幣存款余額268.2萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)12.4%,增速與上月末持平,比上年同期高2.6個(gè)百分點(diǎn)。當(dāng)月人民幣存款增加2.81萬(wàn)億元,同比多增2705億元。其中,住戶(hù)存款增加7926億元,同比多增1.08萬(wàn)億元;非金融企業(yè)存款增加1.29萬(wàn)億元,同比多增1.15萬(wàn)億元;財(cái)政性存款增加4558億元,同比少增1444億元;非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款減少5163億元,同比多減1.91萬(wàn)億元。月末金融機(jī)構(gòu)外幣存款余額8828億美元,同比下降16.2%。當(dāng)月金融機(jī)構(gòu)外幣存款減少50億美元,同比多減347億美元。
四、2月份銀行間人民幣市場(chǎng)同業(yè)拆借月加權(quán)平均利率同比下降,質(zhì)押式債券回購(gòu)月加權(quán)平均利率同比基本持平
2月份銀行間人民幣市場(chǎng)以拆借、現(xiàn)券和回購(gòu)方式合計(jì)成交142.23萬(wàn)億元,日均成交7.11萬(wàn)億元,日均成交同比增長(zhǎng)7.3%。其中,同業(yè)拆借日均成交同比下降11.8%,現(xiàn)券日均成交同比增長(zhǎng)0.1%,質(zhì)押式回購(gòu)日均成交同比增長(zhǎng)11%。
2月份同業(yè)拆借加權(quán)平均利率為1.92%,比上月高0.48個(gè)百分點(diǎn),比上年同期低0.14個(gè)百分點(diǎn);質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)平均利率為2.07%,分別比上月和上年同期高0.51和0.01個(gè)百分點(diǎn)。
五、與上月末比,人民幣匯率貶值2.75%
2月末,人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)為6.9519元/美元,比上月末貶值2.75%;人民幣對(duì)美元交易即期價(jià)為6.9392元/美元,比上月末貶值2.62%。2月份銀行間即期外匯市場(chǎng)20個(gè)交易日中,人民幣對(duì)美元匯率中間價(jià)有9個(gè)交易日升值,11個(gè)交易日貶值;日均波幅約為192個(gè)基點(diǎn),比上月縮小25個(gè)基點(diǎn)。
2月末, 香港無(wú)本金交割遠(yuǎn)期外匯(NDF)美元對(duì)人民幣一年期合約(買(mǎi)入價(jià))貼水點(diǎn)數(shù)為1749個(gè)基點(diǎn),比上月末擴(kuò)大405個(gè)基點(diǎn)。
執(zhí)筆人:李煒楠
作者:金統(tǒng)
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