美國加利福尼亞州金融保護(hù)和創(chuàng)新部當(dāng)?shù)貢r(shí)間10日以“流動性不足和資不抵債”為由,關(guān)閉硅谷銀行,并指定美國聯(lián)邦儲蓄保險(xiǎn)公司為接管方。已成立30年的硅谷銀行如今為何陷入破產(chǎn)?
硅谷銀行成立于1983年,為全美第16大銀行,總部位于加利福尼亞州圣克拉拉,是聯(lián)邦儲備系統(tǒng)成員,在加利福尼亞州和馬薩諸塞州擁有17家分行,主要為初創(chuàng)企業(yè)提供融資。法新社報(bào)道稱,截至2022年底,硅谷銀行總資產(chǎn)大約2090億美元,總存款約1754億美元。
(資料圖片)
前幾年,美國初創(chuàng)企業(yè)吸引大量風(fēng)險(xiǎn)投資,加上美聯(lián)儲維持超低利率,硅谷銀行賺得盆滿缽滿。然而,為應(yīng)對高位通貨膨脹,美國聯(lián)邦儲備委員會去年以來多次激進(jìn)加息,硅谷銀行遭受重創(chuàng)。與此同時(shí),近期美國技術(shù)產(chǎn)業(yè)大幅裁員、技術(shù)股承受打擊、風(fēng)險(xiǎn)投資減少,導(dǎo)致初創(chuàng)企業(yè)紛紛取走存款。
為了迅速籌集資金,硅谷銀行出售了約210億美元證券投資組合,寧可因此損失18億美元。但這一消息暴露了這家銀行的困境,導(dǎo)致母公司硅谷銀行金融集團(tuán)的股票價(jià)格9日暴跌超過60%,10日暴跌68%,進(jìn)入停牌狀態(tài)。當(dāng)天,硅谷銀行因資不抵債遭美國金融監(jiān)管部門關(guān)閉。
硅谷銀行關(guān)閉凸顯美聯(lián)儲激進(jìn)加息負(fù)面影響
分析人士表示,硅谷銀行關(guān)閉凸顯美國聯(lián)邦儲備委員會激進(jìn)加息的負(fù)面影響,也顯示了美國政府金融管理政策的失敗。
分析人士表示,硅谷銀行業(yè)務(wù)集中在科技、風(fēng)險(xiǎn)投資等領(lǐng)域,相對傳統(tǒng)銀行更少依賴個(gè)人儲戶存款。美聯(lián)儲激進(jìn)加息,導(dǎo)致債券價(jià)格下跌,融資成本增加。在這種背景下,硅谷銀行并沒有做好準(zhǔn)備,導(dǎo)致眼下的困境。
中國國際貿(mào)易學(xué)會專家委員副主任 李永:美國硅谷銀行破產(chǎn),從一個(gè)側(cè)面說明美國政府金融管理上的政策失敗,是美國政府暴力加息造成的惡果之一。不僅使全球金融體系陷入動蕩,也最終波及自己的銀行體系。硅谷銀行在這樣的背景之下,一方面面臨貸款需求下降,另一方面又面臨經(jīng)營困難和股價(jià)下跌的壓力,采取了風(fēng)險(xiǎn)較大的操作,最終導(dǎo)致存款戶的擠兌和股價(jià)崩塌。
美國硅谷銀行破產(chǎn) 市場擔(dān)憂危機(jī)蔓延
聯(lián)邦儲蓄保險(xiǎn)公司此前警告,目前的利率環(huán)境可能對銀行業(yè)產(chǎn)生嚴(yán)重后果,美國商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒁蜾N售或持有多種金融產(chǎn)品而面臨總計(jì)6200億美元的損失。硅谷銀行關(guān)閉后,部分投資者擔(dān)心,這一事件可能會波及其他金融機(jī)構(gòu),甚至導(dǎo)致更大規(guī)模金融風(fēng)險(xiǎn)。
分析人士指出,硅谷銀行破產(chǎn)不僅僅在美國金融界引起了恐慌,還要注意其可能對全球金融體系帶來的負(fù)面影響。
中國國際貿(mào)易學(xué)會專家委員副主任 李永:硅谷銀行的倒閉,在美國銀行界引起恐慌,擔(dān)心該銀行破產(chǎn)形成多米諾骨牌效應(yīng),引發(fā)美國銀行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。我們應(yīng)該高度關(guān)注這個(gè)事件的外溢效應(yīng),和對全世界金融體系帶來的負(fù)面影響。
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