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近日，因資舟基金銷售有限公司（簡稱“資舟基金”）存在內(nèi)部控制與風險管理制度不能有效執(zhí)行、未及時報送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)、營業(yè)場所無人辦公等問題，違反相關(guān)規(guī)定，大連證監(jiān)局決定對其采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施。

無獨有偶，寧夏證監(jiān)局日前也披露了對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分行采取責令改正措施的決定，稱該分行存在三大違規(guī)行為：一、該行及部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格。二、該行存在未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售的情形。三、該行通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)時未妥善留痕。

業(yè)內(nèi)人士指出，基金代銷機構(gòu)頻遭處罰或警示是監(jiān)管趨嚴的體現(xiàn)。隨著行業(yè)內(nèi)新增的基金代銷機構(gòu)越來越多，自然也會有更多的代銷機構(gòu)被洗牌出去，形成良性新陳代謝。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至記者發(fā)稿，市場上共有473家基金銷售機構(gòu)，其中包括122家證券公司、115家獨立基金銷售機構(gòu)、75家城市商業(yè)銀行以及部分保險公司、期貨公司等。值得注意的是，仍有111家基金機構(gòu)代銷的產(chǎn)品不足100只，其中11家代銷基金的代銷產(chǎn)品僅1只。

在監(jiān)管趨嚴的背景下，今年以來，不少基金公司紛紛宣布和代銷機構(gòu)“分手”，基金代銷市場或?qū)⒓铀傧磁啤?月6日，民生加銀基金宣布，為維護投資者利益，經(jīng)與和諧保險銷售有限公司協(xié)商一致，決定終止和諧保險銷售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)。6月3日，格林基金發(fā)布了關(guān)于終止與江西正融基金銷售有限公司銷售合作關(guān)系的公告。

此前，長盛基金發(fā)布公告稱，經(jīng)與北京虹點基金銷售有限公司、上海凱石財富基金銷售有限公司協(xié)商一致，自2023年5月29日起，上述基金銷售機構(gòu)將不再代理銷售公司旗下所有公募基金。5月20日，諾安基金發(fā)布公告稱，即日起終止晉商銀行銷售諾安基金旗下的基金。

對上述情況，浙江大學國際聯(lián)合商學院數(shù)字經(jīng)濟與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林在接受《經(jīng)濟參考報》記者采訪時表示：“監(jiān)管體系趨嚴能夠?qū)κ袌鲞M行整肅，淘汰不合格的代銷機構(gòu)，讓合格代銷機構(gòu)的競爭強度減弱，讓基金代銷機構(gòu)的集中度提高、實力增強。規(guī)范化也能讓代銷機構(gòu)步入健康發(fā)展的軌道，代銷機構(gòu)未來會更加集中。具備專業(yè)度、規(guī)?；藴驶拇N機構(gòu)將日漸壯大，成為代銷市場的主力。同時，線上將繼續(xù)取代線下，成為代銷的主要發(fā)展方向?！?/p>

面對這一情況，代銷機構(gòu)如何“突圍”？業(yè)內(nèi)專家分析，代銷機構(gòu)應(yīng)該立足于自身的規(guī)范性專業(yè)性，不要一味追求規(guī)模。盤和林表示，“代銷機構(gòu)首先要注重合規(guī)性，代銷要在信息披露、用戶數(shù)據(jù)安全、推送規(guī)則等方面達到合規(guī)要求，其次要以服務(wù)客戶為主軸，從客戶需求出發(fā)，為客戶提供需要的基金產(chǎn)品，最后應(yīng)考慮利用算法和技術(shù)加持來強化自己服務(wù)客戶的能力?！保ㄓ浾?謝碧鷺 北京報道）

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