北京時間3月15日晚，資本市場大風暴再次來襲。

瑞士信貸銀行（下稱瑞信）開盤跌近30%，續(xù)創(chuàng)歷史新低，后跌幅收窄，截至收盤報2.15美元，跌幅14.14%，市值52億美元。此前瑞信一年期信貸違約掉期（CDS）接近1000個基點。

瑞信歐股方面，股價周三下跌了24%，創(chuàng)下新低。

(資料圖)

據(jù)每經(jīng)援引英國金融時報消息， 瑞信已向瑞士央行請求支援，懇請瑞士央行顯示出愿意對其施以援手的姿態(tài)。

當?shù)貢r間3月15日晚，瑞士央行和瑞士金融市場監(jiān)管局就 市場不確定性發(fā)表聲明，如有必要，瑞士國家銀行將向瑞信提供流動性支持。

歐洲百年銀行瑞士信貸突然“爆雷”，大股東決定不再注資

據(jù)央視新聞援引當?shù)孛襟w報道，作為瑞士信貸最大和最重要股東之一的 沙特國家銀行此前宣布，排除向瑞士信貸進一步注資的可能性。

沙特國家銀行董事長Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行業(yè)會議間隙接受媒體采訪時表示，絕對不會向瑞信提供進一步的流動性支持。

去年10月，沙特國家銀行以14億瑞郎的價格收購了瑞信9.9%的股份，這也是瑞信當時42億美元融資的一部分，目的是為改善其投行業(yè)務的業(yè)績、解決一系列風險和合規(guī)問題的大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金。

然而，沙特國家銀行這筆14億瑞郎的投資，在入股后的短短幾個月就蒸發(fā)了5億瑞郎。

瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設在瑞士蘇黎世，是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強排行榜，位列第494位。

公開資料顯示，2022年瑞士信貸總資產(chǎn)3.97萬億元，總負債3.63萬億元，其中存款1.74萬億元。

瑞信稱其財務報告存在“重大缺陷”

瑞信的麻煩，遠遠不止這些。

據(jù)財聯(lián)社報道，瑞信周二在年度報告中稱， 已發(fā)現(xiàn)財務報告內(nèi)部控制的“重大弱點”。

瑞信表示，盡管存在這些重大缺陷，報告期內(nèi)的合并財務報表“在所有重要方面都相當符合美國公認會計準則”。然而，就瑞信截至2022年12月31日財務報告程序中的內(nèi)部控制有效性，審計機構普華永道發(fā)布了否定意見。

瑞信稱，這兩年“集團對財務報告的內(nèi)部控制失去了作用”，管理層因此認定“我們的披露控制和程序無效”。此外，這些重大缺陷還造成了另一個重大缺陷，即管理層沒有設計和維護對現(xiàn)金流量表的分類和列報的有效控制。

在蘇黎世時間3月13日（周一）瑞信CEO Ulrich K·rner表示， 該行的客戶仍在繼續(xù)從該行撤資，但規(guī)模遠低于去年年末，當時瑞信遭遇了1110億瑞郎的資金凈流出。K·rner還稱，瑞信今年一季度的平均流動性覆蓋率為150%，遠高于監(jiān)管要求。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來， 瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經(jīng)理及以上級別的高管計劃或已經(jīng)離職，“這使得收回資產(chǎn)的計劃變得更加復雜”。

監(jiān)管機構出手了！瑞士央行：如有必要將向瑞信提供流動性支持

據(jù)央視新聞報道，當?shù)貢r間周三（3月15日），瑞士央行和瑞士金融市場監(jiān)管局（FINMA）發(fā)布聯(lián)合聲明稱，如有必要，央行將向瑞士信貸提供流動性支持。

瑞士央行和FINMA表示，瑞信符合適用于系統(tǒng)重要性銀行的更高資本和流動性要求，如有必要，瑞士央行將向其提供流動性支持。

瑞士監(jiān)管機構發(fā)表聲明后，瑞信美股股價跌幅明顯收窄，周三收跌約14%，當天開盤一度大跌近30%。

瑞信股價暴跌表明，人們開始擔心， 以美國地區(qū)性銀行為中心的銀行業(yè)危機已蔓延到大西洋彼岸的歐洲，并可能對市場和經(jīng)濟造成重大損害。

荷蘭銀行分析師Joost Beaumont指出，瑞信股價和債券價格下跌表明，投資者判斷瑞信需要救助。Beaumont稱：“如果監(jiān)管機構不能很好地處理瑞信的情況，這將在整個行業(yè)引發(fā)沖擊波。更糟糕的是，大西洋兩岸都存在銀行業(yè)問題?！?/p>

瑞信會否成為下一個硅谷銀行？

周三， 瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機之后未見的高位，原因在于投資者紛紛擔心這家銀行存在違約風險。該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。在美國硅谷銀行上周宣布破產(chǎn)之后，投資者對全球銀行業(yè)經(jīng)營狀況持續(xù)加深的顧慮，也使得買入CDS避險的交易大行其道。

這些年來，瑞士信貸一直是歐洲銀行業(yè)問題最多的一家銀行。一而再再而三的丑聞和財務損失重創(chuàng)了 這家擁有167年歷史、為富人提供財富管理服務和在華爾街做投行業(yè)務的銀行。

據(jù)華爾街見聞報道，極端悲觀的經(jīng)濟學家、有“末日博士”之稱的努里爾·魯比尼認為，瑞士信貸的問題將會釀成下一個“雷曼時刻”：

瑞士信貸將是歐洲和全球市場的“雷曼時刻”。

“大到不能倒，大到不能救?！蔽覀兩踔敛磺宄@些大銀行在證券和其他資產(chǎn)上的各種未實現(xiàn)損失是多少。

沒有人想要引發(fā)擠兌，我沒有提到下一個風險點是瑞信，但現(xiàn)在這種風險已經(jīng)公開，而且風險和恐慌蔓延已經(jīng)很嚴重。

持這一觀點的不止末日博士一人。

據(jù)紅星新聞報道，在美國硅谷銀行（SVB）破產(chǎn)倒閉引發(fā)的全球沖擊波中，曾精準對2008年雷曼兄弟破產(chǎn)作出預測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業(yè)家羅伯特·清崎在一檔節(jié)目中認為， 會遭遇破產(chǎn)的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

問題出在債券市場。就像我多年前預測雷曼兄弟倒閉一樣，我認為下一家出事的銀行是瑞士信貸。

他對全球第八大投資銀行瑞士信貸感到“擔憂”，因為債券市場未來的崩盤將引發(fā)一場“完美風暴”。

在清崎上述預測的幾個小時后，瑞士信貸承認其過去兩年的報告和控制程序中存在“實質性缺陷”。與此同時，當?shù)貢r間13日，瑞士信貸集團的債券違約保險費用已攀升至歷史最高水平。

瑞信是瑞士第二大銀行，僅次于瑞銀集團，是國際金融市場的主要參與者，業(yè)務遍布歐洲和亞洲，在美國也有大量業(yè)務。截至2022年底， 瑞信的資產(chǎn)約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行的兩倍多。

瑞信危機主導市場，銀行股再遭重創(chuàng)

美國中小銀行在上一個交易日大幅反彈后，開盤繼續(xù)遭血洗。截至收盤，硅谷銀行倒閉后關注度急劇上升的 第一共和銀行仍收跌20.57%。美國大型銀行跌幅也不小，截至收盤，摩根大通、富國銀行、美國銀行、花旗集團分別下跌4.72%、3.29%、0.94%、5.44%。

美股部分銀行金融股最新收盤截圖

此次歐美銀行股再度暴跌的導火索是瑞士信貸。在歐洲股市交易時間，瑞士信貸股價暴跌引發(fā)了對歐洲銀行股更大范圍的拋售。

瑞信危機沖擊之下，歐股全線大跌。

泛歐Stoxx600指數(shù)收跌2.92%，Stoxx 600銀行指數(shù)跌近7%；美元漲超1%創(chuàng)兩周最大漲幅，歐元跌2%為三年最糟，瑞郎跌2%近七年最差；黃金漲近2%至六周新高；美油盤中跌近8%失守70美元、布油跌7.5%，均創(chuàng)2021年12月以來最低。

來源：央視新聞、財聯(lián)社、每日經(jīng)濟新聞、紅星新聞、華爾街見聞、Wind

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本期編輯 江佩佩

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