7月15日，在植信投資研究院《中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展報(bào)告(2020-2021)》發(fā)布會(huì)上，植信投資首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家兼研究院院長連平對(duì)2020年財(cái)富管理行業(yè)特征及2021年財(cái)富管理市場發(fā)展趨勢作出了分析。

連平表示，2020年財(cái)富管理行業(yè)有十大特征，一是疫情下財(cái)富管理市場逆勢增長;二是以資管新規(guī)為中心的監(jiān)管改革穩(wěn)步推進(jìn);三是財(cái)富管理行業(yè)積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展;四是財(cái)富管理市場對(duì)外開放步伐加快;五是房地產(chǎn)市場調(diào)控為行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造新的機(jī)遇;六是基金規(guī)模快速增長推動(dòng)行業(yè)格局重構(gòu);七是金融科技促進(jìn)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展;八是金融服務(wù)從標(biāo)準(zhǔn)化向個(gè)性化轉(zhuǎn)型;九是高端客戶需求個(gè)性化推動(dòng)服務(wù)多元化;十是多元因素共同推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)偏好提升。

“在監(jiān)管部門的指導(dǎo)和大力推動(dòng)下，我國財(cái)富管理行業(yè)在規(guī)范中走向蓬勃發(fā)展，經(jīng)營管理逐步走向成熟，但客觀上仍存在一系列發(fā)展短板和問題。”連平認(rèn)為，目前行業(yè)發(fā)展中還存在市場急需建立更全面、更有公信力的評(píng)級(jí)體系、行業(yè)局部依然存在“賣方銷售”思維、部分機(jī)構(gòu)的投研能力存在明顯短板、投資者教育未跟上產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型步伐四大問題。

結(jié)合2020年發(fā)展情況，2021年財(cái)富管理市場將有九大發(fā)展趨勢。連平表示，一是市場規(guī)模趨穩(wěn)、結(jié)構(gòu)趨于平衡;二是行業(yè)整體加快向“買方投顧”角色轉(zhuǎn)變;三是全市場、全球化資產(chǎn)配置需求走強(qiáng);四是大中型機(jī)構(gòu)舉集團(tuán)之力做強(qiáng)財(cái)富管理平臺(tái);五是不同行業(yè)機(jī)構(gòu)“外部抱團(tuán)”揚(yáng)長補(bǔ)短;六是“固收+”、再平衡等策略大行其道;七是碳中和、綠色及ESG主題乘“熱”而上，投資空間大;八是公募REITs產(chǎn)品迎來爆發(fā)式增長;九是第三支柱養(yǎng)老產(chǎn)品邁入規(guī)范發(fā)展時(shí)代。

關(guān)鍵詞： 財(cái)富管理 發(fā)展期 市場發(fā)展 規(guī)范化