5月16日至17日，第二十一屆科博會“中國金融論壇”在京舉辦，聚集了逾百位于國際財經(jīng)界舉足輕重的多國金融監(jiān)管機構(gòu)、央行負責人、國內(nèi)外著名金融機構(gòu)高管和知名投資者，共同探討年度宏觀經(jīng)濟和金融領(lǐng)域的前沿性重大熱點問題。宜人財富受邀出席此次論壇，宜人貸副總裁、宜人財富負責人姚遠以“財富科技驅(qū)動下的財富管理新時代”為主題，和與會嘉賓就財富科技領(lǐng)域的創(chuàng)新實踐進行分享和討論。

宜人貸副總裁、宜人財富負責人姚遠

科博會(中國北京國際科技產(chǎn)業(yè)博覽會)是國家級國際科技交流與合作的國際盛會，歷年由科學技術(shù)部、國家知識產(chǎn)權(quán)局、中國國際貿(mào)易促進委員會和北京市人民政府共同主辦。“中國金融論壇”是科博會的重頭戲，此次以“金融科技服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展”為主題，聚焦金融科技發(fā)展新趨勢，探討金融科技與金融服務(wù)機構(gòu)的融合與重構(gòu)、金融科技時代的互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展等議題。

姚遠和現(xiàn)場嘉賓分享了國內(nèi)外財富科技的發(fā)展態(tài)勢。姚遠介紹，在美國財富科技尤其是智能理財?shù)膭?chuàng)新領(lǐng)域，由于底層資產(chǎn)豐富，投資策略完善，客戶做智能投資可以在管理費及稅收層面節(jié)省2%-4%的成本，所以在美國等西方國家智能投顧領(lǐng)域的投資規(guī)模連年呈上升趨勢。行業(yè)中，許多類似機器人自動退休規(guī)劃工具等細分領(lǐng)域的微創(chuàng)新，也不斷的提升著整個財富管理業(yè)務(wù)的效率和精準度。

而隨著我國國民財富不斷積累，加之資管新政逐步落地實施，市場合規(guī)化升級，中國財富管理市場也將極具發(fā)展?jié)摿?。在財富管理領(lǐng)域，相較于在美國50%或60%的移動化率，國內(nèi)早已超過90%甚至100%，比如在宜人財富，出借金額就100%來自線上，90%通過宜人財富手機APP實現(xiàn)。

在充分發(fā)展的財富管理移動化趨勢下，宜人財富在財富科技領(lǐng)域也進行著很多探索：比如通過數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯從客戶可投資資產(chǎn)、風險偏好、生命周期等五個重要維度精準刻畫客戶畫像。還有基于數(shù)據(jù)科技進行投資者適當性認定，通過五個維度對客戶評估以后為用戶匹配更精準、更個性化和智能化的資產(chǎn)配置方案，幫助客戶逐漸形成長期投資、多元配置的財富管理策略。同時，結(jié)合領(lǐng)先的人工智能技術(shù)上線了智能財富管理助手——宜睿，通過模擬真人財富管理服務(wù)的交互模式高效識別客戶場景化、個性化的需求，為其推薦量身定制的財富管理解決方案并提供優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，讓財富管理變得越來越聰明。

姚遠表示，宜人財富將長期致力于通過科技的手段讓很多過去沒有得到精細和正確財富管理的客戶，也能夠得到堪比瑞士銀行私人行員的服務(wù)，讓財富科技可以真正惠及更廣泛的大眾富裕人群。