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福建多家銀行被罰（主題）

中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者 張文章）近日，中國人行銀行福州中心支行、中國銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局先后發(fā)布十多則行政處罰信息。福建仙游瑞獅村鎮(zhèn)銀行、泉州銀行等13家銀行機(jī)構(gòu)因存在“發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳”“辦理經(jīng)營性物業(yè)貸款不審慎”等違法違規(guī)事實(shí)，被處以罰款，5名相關(guān)責(zé)任人也被警告、罰款。

經(jīng)查，福建仙游瑞獅村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在以下6項(xiàng)違法違規(guī)行為：未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告大額交易；發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳；對外付出殘缺、污損人民幣；未按要求對金融消費(fèi)投訴進(jìn)行正確分類；未按照規(guī)定對異議信息進(jìn)行標(biāo)注；提供部分個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體。2023年6月28日，中國人民銀行莆田市中心支行決定對該村鎮(zhèn)銀行予以警告，并處罰款48.3萬元。時(shí)任該村鎮(zhèn)銀行財(cái)務(wù)運(yùn)行部總經(jīng)理雷婷對該行“未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告大額交易、未按照規(guī)定對異議信息進(jìn)行標(biāo)注”違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，處罰款2萬元。時(shí)任該村鎮(zhèn)銀行副行長蘇劍鋒對該行“未按規(guī)定時(shí)限報(bào)告大額交易”違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，處罰款1萬元。

泉州銀行股份有限公司（以下簡稱泉州銀行）存在“辦理經(jīng)營性物業(yè)貸款不審慎”“違規(guī)審批同意所轄支行向建筑施工方發(fā)放貸款用于墊資房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目”違法違規(guī)事實(shí)，6月21日、6月27日，中國銀保監(jiān)會(huì)泉州銀保監(jiān)分局（以下簡稱泉州銀保監(jiān)分局）先后兩次對其處以30萬元罰款，合計(jì)60萬元；泉州銀行晉江支行存在“未審慎發(fā)放法人按揭貸款，部分貸款被挪用”違法違規(guī)事實(shí)，6月21日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該支行處以30萬元罰款；泉州銀行晉江青陽支行存在“違規(guī)向建筑施工方發(fā)放貸款用于墊資房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目”違法違規(guī)事實(shí)，6月27日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該支行處以30萬元罰款。

中信銀行股份有限公司泉州分行（以下簡稱中信銀行泉州分行）存在“發(fā)放流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，貸款資金回流至借款人統(tǒng)籌使用”違法違規(guī)事實(shí)，6月27日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該分行處以35萬元罰款；中信銀行泉州石獅支行存在“發(fā)放流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位，信貸資金被挪用”違法違規(guī)事實(shí)，6月26日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該支行處以35萬元罰款；中信銀行泉州東湖支行存在“辦理融資租賃項(xiàng)下信用證開證前調(diào)查不盡職”違法違規(guī)事實(shí)，6月26日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該支行處以30萬元罰款。

福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在“小微企業(yè)貸款、普惠型涉農(nóng)貸款數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)”違法違規(guī)事實(shí)，6月27日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該農(nóng)商行處以30萬元罰款。

惠安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在“小微企業(yè)貸款數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)”“員工行為管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)，6月21日、6月27日，泉州銀保監(jiān)分局先后對該信用合作聯(lián)社處以30萬元、40萬元罰款，對相關(guān)責(zé)任人曾倆聰給予警告；惠安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社百崎信用社存在“流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查、貸后檢查不盡職，部分信貸資金流入限制性領(lǐng)域”違法違規(guī)事實(shí)，6月27日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該信用社處以30萬元罰款；惠安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社嶼頭分社存在“虛增存貸款”違法違規(guī)事實(shí)，6月27日，泉州銀保監(jiān)分局決定對該分社處以60萬元罰款，并沒收違法所得18507.06元；對相關(guān)責(zé)任人郭如陽給予警告。

三明市大田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在“流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職；個(gè)人貸款貸后管理不盡職；違規(guī)發(fā)放虛構(gòu)用途流動(dòng)資金貸款”違法違規(guī)事實(shí)，6月20日，中國銀保監(jiān)會(huì)三明銀保監(jiān)分局決定對該信用合作聯(lián)社合計(jì)處以110萬元罰款；對相關(guān)責(zé)任人廖世星給予警告。

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