8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布數(shù)條行政處罰信息。民生銀行、農(nóng)業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、中國華融、東方資產(chǎn)均因違反相關(guān)規(guī)定，被開具大額罰單，合計罰超1.3億元。

民生銀行被罰4780萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國民生銀行因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構(gòu)350萬元。

(資料圖片僅供參考)

該行主要違法違規(guī)事實共有14條。具體包括：

規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資；

違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款；

對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導致政府債務(wù)增加；

股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改；審計人員配備不足問題未整改；

對相關(guān)案件未按照有關(guān)規(guī)定處置；

未按監(jiān)管要求將福費廷業(yè)務(wù)納入表內(nèi)核算；

代銷池業(yè)務(wù)模式整改不到位；

違規(guī)開展綜合財富管理代銷業(yè)務(wù)整改不到位；

個別貸款風險分類結(jié)果仍存在偏離，整改不到位；

發(fā)放違反國家宏觀調(diào)控政策貸款仍未整改收回；

部分正常資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位；

部分不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題整改不到位或未整改；

對部分違規(guī)問題未進行責任追究或追究不到位。

此外，時任中國民生銀行股份有限公司董事會秘書白丹對民生銀行股權(quán)質(zhì)押管理問題未整改負有責任，被國家金融監(jiān)督管理總局處以警告。

農(nóng)業(yè)銀行被罰4420萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行股份因違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十條、第七十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局沒收違法所得并處罰款合計4420.18萬元。其中，對總行罰款1760.09萬元，沒收違法所得60.09萬元，對分支機構(gòu)罰款2600萬元。

該行主要違法違規(guī)事實共有19條。具體包括：

農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)；

農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位；

農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉(zhuǎn)為定期存款；

違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資；

違規(guī)發(fā)放流動資金貸款；

裝修貸款發(fā)放不審慎；

商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎；

違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；

貸款風險分類不準確導致不良率失實；

違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；

對不具備法人資格的分支公司客戶單獨辦理授信；

集團客戶統(tǒng)一授信管理不到位；

貸款回流用于歸還本行貸款；

貸款回流用于繳納銀承保證金；

貸款回流用于轉(zhuǎn)存定期存款；

貼現(xiàn)資金回流出票人；

信貸資金流入證券賬戶；

貸后管理不盡責導致信貸資金實質(zhì)被關(guān)聯(lián)企業(yè)占用；

扶貧小額信貸“戶貸企用”。

廣發(fā)銀行被罰2340萬元

行政處罰信息公開表顯示，廣發(fā)銀行因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十條、第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構(gòu)1790萬元。

該行主要違法違規(guī)事實共有14條。具體包括：小微企業(yè)劃型不準確；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款；違規(guī)發(fā)放流動資金貸款；違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款；違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項目；未經(jīng)任職資格核準履行高級管理人員職責；未對集團客戶統(tǒng)一授信；信貸資產(chǎn)質(zhì)量反映不真實；信貸資金違規(guī)流入證券賬戶；貸款資金違規(guī)回流借款人；未嚴格落實受托支付；虛增存貸款規(guī)模；信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)；并購貸款管理不規(guī)范。

中國華融被罰1423萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十八條、第十九條、第四十五條等規(guī)定；被國家金融監(jiān)督管理總局罰款711.91萬元，沒收違法所得711.91萬元，罰沒合計1423.83萬元。

東方資產(chǎn)被罰530萬元

行政處罰信息公開表顯示，中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司因違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，被國家金融監(jiān)督管理總局罰款合計530萬元。其中，總行430萬元，分支機構(gòu)100萬元。

主要違法違規(guī)事實包括：以收購不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資；非潔凈收購不良債權(quán)；違規(guī)通過集團內(nèi)協(xié)同業(yè)務(wù)規(guī)避集中度監(jiān)管。

本文源自：中國基金報

作者：憶山

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