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央行發(fā)布2021年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù) 穩(wěn)健貨幣政策持續(xù)靈活精準(zhǔn)
2022-01-13 08:03:35來源: 北京商報

2021年全年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告出爐。1月12日,央行發(fā)布了2021年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告。整體來看,2021年12月M2和社融增速回升,全年新增人民幣貸款規(guī)模超過2020年新增規(guī)模,對支持市場主體恢復(fù)和保持經(jīng)濟運行在合理區(qū)間發(fā)揮了積極作用。在業(yè)內(nèi)人士看來,穩(wěn)健貨幣政策預(yù)計仍將保持靈活精準(zhǔn),強化對重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的精準(zhǔn)支持力度。

信貸數(shù)據(jù)偏弱

從單月數(shù)據(jù)來看,2021年12月,人民幣貸款增加1.13萬億元,同比少增1234億元。從新增貸款結(jié)構(gòu)上看,居民部門貸款新增3716億元,環(huán)比少增3621億元,同比少增1919億元。其中,短期貸款新增157億元,分別比上月和2020年同期少增1360億元和985億元;中長期貸款新增3558億元,分別比上月和2020年同期少增2263億元和834億元。

在企(事)業(yè)單位貸款方面,2021年12月企業(yè)部門貸款新增6620億元,環(huán)比上月多增941億元,同比多增667億元。其中,短期貸款減少1054億元,中長期貸款新增3393億元,票據(jù)融資新增4087億元。

中國民生銀行首席研究員溫彬指出,從信貸結(jié)構(gòu)上看,企業(yè)部門貸款比上年同期多增,其中票據(jù)融資多增規(guī)模較大,體現(xiàn)了部分企業(yè)的融資需求仍然偏弱。但進入2022年1月后,銀行加大信貸投放力度,新增人民幣貸款規(guī)模有望較快增長,票據(jù)強、信貸弱的局面會得到改善。

在人民幣存款方面,截至2021年12月,人民幣存款余額232.25萬億元,同比增長9.3%。光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華告訴北京商報記者,2021年12月居民貸款少增、存款多增,反映居民當(dāng)月消費支出與購房需求有所放緩。近期數(shù)據(jù)顯示,2021年12月多地樓市成交偏清淡,疊加局部散發(fā)疫情影響、房地產(chǎn)融資政策調(diào)控等因素,居民消費偏弱。

“2021年12月新增貸款放緩,同比少增,也受到季節(jié)性因素波動影響,年末銀行積極備戰(zhàn)‘開門紅’。與2019年12月新增貸款相比基本相當(dāng),屬于正常區(qū)間。”周茂華解釋道。

此外,根據(jù)央行披露的2021年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告,2021年全年,人民幣貸款增加19.95萬億元,同比多增3150億元。分部門看,2021年全年住戶貸款增加7.92萬億元,其中短期貸款增加1.84萬億元,中長期貸款增加6.08萬億元;企(事)業(yè)單位貸款增加12.02萬億元,其中短期貸款增加9468億元,中長期貸款增加9.23萬億元,票據(jù)融資增加1.5萬億元;非銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款減少847億元。

M1、M2增速回升

在貨幣供應(yīng)方面,數(shù)據(jù)顯示,2021年全年央行凈投放現(xiàn)金6510億元。截至2021年12月末,廣義貨幣(M2)余額238.29萬億元,同比增長9%,增速比上月末高0.5個百分點,比上年同期低1.1個百分點;狹義貨幣(M1)余額64.74萬億元,同比增長3.5%,增速比上月末高0.5個百分點,比上年同期低5.1個百分點;流通中貨幣(M0)余額9.08萬億元,同比增長7.7%。

環(huán)比2021年11月,M1、M2增速均有所回升。2021年11月末,M2余額235.6萬億元,同比增長8.5%;M1余額63.75萬億元,同比增長3%。M1、M2的同比增幅均高于市場預(yù)期,M2增速更是創(chuàng)2021年4月以來新高。

周茂華認為,M2回升主要是受到居民、企業(yè)存款增加,財政發(fā)力以及表外融資收縮有所收斂等因素影響;M1回升主要是企業(yè)短期貸款明顯增加,抵消了2021年12月房地產(chǎn)銷售放緩影響,也反映企業(yè)現(xiàn)金流狀況有所改善。

資深宏觀經(jīng)濟研究員王好表示,央行在2021年12月適時降準(zhǔn),顯著提高了12月M0的增速。在企業(yè)部門和居民部門直接融資需求偏弱的情況下,貨幣政策靈活精準(zhǔn)引導(dǎo)資金通過貨幣市場有效支持了政府部門的債券融資需求,并在一定程度上拉動了社會融資需求的回升。

社融保持適度增長

社融數(shù)據(jù)方面,初步統(tǒng)計,2021年12月,社會融資規(guī)模增量為2.37萬億元,比上年同期多7206億元,比2019年同期多1669億元。

而2021年全年,社會融資規(guī)模增量累計為31.35萬億元,比上年少3.44萬億元,比2019年多5.68萬億元。其中,對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款增加19.94萬億元,同比少增907億元。從結(jié)構(gòu)上看,2021年對實體經(jīng)濟發(fā)放的人民幣貸款占同期社融的63.6%,這一占比同比提高了6個百分點,主要是金融回歸本源,落實服務(wù)實體經(jīng)濟的政策要求,持續(xù)加大信貸支持力度。

周茂華指出,2021年12月社融同比增多,主要是12月企業(yè)與地方政府債券發(fā)行同比增多,表外融資收縮邊際收斂,抵消了人民幣貸款同比回落的影響。從歷年比較看,整體處于合理區(qū)間,社融保持適度增長。

在王好看來,得益于跨周期和逆周期相結(jié)合的宏觀調(diào)控政策適時發(fā)力,2021年和2022年地方政府債券發(fā)行實現(xiàn)平穩(wěn)過渡,支持社融規(guī)模增速連續(xù)兩個月企穩(wěn)回升,這將在未來一個階段對國內(nèi)經(jīng)濟增長給予有力的支撐。

王好稱:“穩(wěn)健貨幣政策預(yù)計仍將保持靈活精準(zhǔn),有效支持政府部門的債券融資需求,驅(qū)動國民經(jīng)濟實現(xiàn)穩(wěn)增長的目標(biāo),進而拉動企業(yè)部門和居民部門融資需求回升,促進投資、消費需求企穩(wěn)。”

而在談及下一階段的貨幣政策走勢時,周茂華預(yù)計,社融、信貸在2022年將迎來“開門紅”,一是因為國內(nèi)逆周期與跨周期政策發(fā)力,國內(nèi)降準(zhǔn)及結(jié)構(gòu)性工具支持,增強銀行金融機構(gòu)放貸動力;二是地方政府專項債發(fā)行提前;三是隨著國內(nèi)房地產(chǎn)逐步回暖與基建補短板適度發(fā)力,有望帶動信貸需求。

溫彬則認為,貨幣政策將在支持“穩(wěn)增長”中發(fā)揮重要作用。前期,央行已經(jīng)實施了降準(zhǔn)、降低支農(nóng)支小再貸款利率、引導(dǎo)銀行降低1年期LPR報價、推出碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用的專項再貸款,部署了兩項直達實體經(jīng)濟的貨幣政策工具的后續(xù)安排。

“未來,這些政策將持續(xù)發(fā)揮效果,貨幣、信貸政策會繼續(xù)加大對中小微企業(yè)、制造業(yè)、綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新、鄉(xiāng)村振興等重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的精準(zhǔn)支持力度,促進國民經(jīng)濟運行在合理區(qū)間。”溫彬如是說道。

關(guān)鍵詞: 調(diào)控政策 金融統(tǒng)計數(shù)據(jù) 穩(wěn)健貨幣政策 靈活精準(zhǔn)

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